Impacto de los aumentos de impuestos sobre las ventas en diferentes grupos de ingresos

Publicado el 29 septiembre, 2020

Grupos de ingresos

En esta lección, se hablará mucho sobre ‘porcentajes’. Para ayudar a que la lección sea un poco más clara, saquemos algunos porcentajes desde el principio. El IRS tiene siete categorías impositivas diferentes que se basan en el tipo de familia y los ingresos. Debido a que vamos a ver cómo los aumentos en el impuesto sobre las ventas impactan a las personas en diferentes categorías impositivas, escojamos dos situaciones diferentes para usar como ejemplos a lo largo de la lección.

El primero, James y su esposa, hacen el promedio nacional en los Estados Unidos, alrededor de $ 48,000 por año, lo que los coloca en la categoría impositiva del 15%. El segundo, Nate, es un hombre soltero que trabaja en un banco de inversión y gana $ 150,000 por año, lo que lo coloca en la categoría impositiva del 28%. Para ahorrar algo de tiempo, (1) supongamos que ambos toman la deducción estándar y (2) usamos una calculadora de impuestos en línea para obtener el pago mensual neto de James de aproximadamente $ 2,400 y el pago mensual neto de Nate de alrededor de $ 8,500.

Diferencias de impuestos sobre las ventas

Las tasas de impuestos sobre las ventas difieren entre los estados, y las ciudades y los condados pueden incluso agregar sus propios impuestos sobre las ventas. Normalmente, estas tasas impositivas difieren según el tipo de bienes y servicios que se adquieren. La mayoría de los estados tienen tarifas ligeramente más bajas para alimentos, medicamentos recetados y medicamentos de venta libre. Si bien esas tasas son más bajas, generalmente no son cero.

Así que agreguemos un poco más de información a nuestro ejemplo con James y Nate. El USDA dice que el hombre adulto promedio tiene una factura mensual de comestibles de alrededor de $ 300, mientras que la mujer adulta promedio tiene una factura mensual de comestibles de $ 260. Entonces, eso significa que James y su esposa pagan $ 560 por mes en comida, mientras que Nate paga $ 300.

Para empezar simple, supongamos que nuestros dos amigos viven en Illinois: Chicago para Nate y Springfield para James. Entonces, con una tasa impositiva del 2.25%, ¿cuánto paga Nate en impuestos sobre las ventas? Tome sus $ 300 gastados en comida multiplicado por el 2,25% = $ 6,75. Cambio tonto, ¿verdad?

Bien, ¿qué hay de James? Sus $ 560 en comida multiplicado por la tasa de 2.25% = $ 12.60. Entonces, los $ 6.75 en impuestos de Nate se comparan con los $ 12.60 de James. James paga $ 5.85 más al mes en impuestos sobre las ventas. Anualmente, eso termina siendo $ 70 más por año de lo que James paga que Nate, a pesar de que sus ingresos son aproximadamente 1/3 de los de Nate.

Aumentos en las diferencias de impuestos sobre las ventas

Ahora, podemos jugar algunos juegos diferentes de ‘qué pasaría si’ con nuestros amigos, Nate y James. Por ejemplo, ¿qué pasaría si uno de ellos viviera en Mississippi, donde no hay descuento en la tasa del impuesto a las ventas para los alimentos, por lo que cuesta el 7% completo, mientras que uno vivía en Oregon, donde la tasa era del 0%? Eso ciertamente podría marcar la diferencia.

Pero, para mantener las cosas iguales, dejémoslas en Illinois; simplemente hágales saber que la legislatura estatal y el gobernador aprobaron un aumento del impuesto sobre las ventas en todos los niveles de ingresos del 1.25%, lo que aumenta la tasa del impuesto sobre las ventas de alimentos hasta el 3.5%. Esos números de impuestos sobre las ventas incluyen comestibles, algo que tanto nuestro rico amigo Nate como nuestra familia ‘promedio’ de James necesitan. Ese aumento del 1,25% en el impuesto sobre las ventas aumenta la factura del impuesto a los alimentos de Nate a $ 126 y la de James a $ 235 por año.

Ese aumento realmente resalta el desafío que tiene la mayoría de las personas con el aumento del impuesto a las ventas, especialmente en alimentos y necesidades básicas. Aumentar el impuesto sobre las ventas significa que las personas con ingresos más bajos tienen que gastar un mayor porcentaje de sus ingresos en necesidades como alimentos.

Considere un estado como Mississippi que tiene un ingreso promedio más bajo que el promedio nacional pero tiene una tasa de impuesto sobre las ventas del 7% que se aplica también a otros bienes. Un aumento de ese 7% lo sentiría mucho más James que Nate.

Resumen de la lección

El resumen de esta lección debe ser bastante claro, y es una realidad con la que las familias e individuos de bajos ingresos tienen que lidiar con frecuencia. El sistema de impuestos sobre las ventas más comúnmente utilizado en los Estados Unidos es uno que es más costoso, como porcentaje de los ingresos, para quienes tienen ingresos más bajos. Un porcentaje mayor de sus ingresos se destina a pagar impuestos, en lugar de ahorros, o destinarlos a otra parte de la economía para otros fines.

Cuando escuche sobre una propuesta de tasa impositiva de su comunidad, piense en cómo le impacta a usted, pero también piense en cómo impacta a los demás, y asegúrese de que el impacto de las tasas impositivas sobre las ventas esté de acuerdo con sus creencias éticas con respecto a la política socioeconómica.

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