NASAA: Misión, Jurisdicción y Autoridad

Publicado el 24 septiembre, 2020 por Rodrigo Ricardo

La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA)

Tamara nunca ha invertido antes. Si bien sabe que puede ser una excelente manera de ahorrar y aumentar su dinero para metas futuras, también está preocupada. ¿Cómo debería determinar qué asesores y empresas tienen buena reputación? ¿Qué valores son legítimos? ¿Cómo puede aprender más sobre inversiones mientras se protege de las estafas?

Se acerca a un amigo e inversor desde hace mucho tiempo para preguntarle sobre estas preocupaciones. Su amiga rápidamente la señala a la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) como un recurso.

Misión de la NASAA

Tamara sigue el consejo de su amiga y se entera de que la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) promueve la protección de los inversores cotidianos y proporciona recursos educativos para que también puedan protegerse mejor.

La NASAA se creó en 1919 para reunir a la pequeña cantidad de reguladores de valores estatales en el Medio Oeste. Desde entonces, la NASAA ha crecido para incluir reguladores de toda América del Norte. Su misión entonces era la misma que la de hoy, trabajar juntos para la protección de los inversores. La NASAA se enfoca particularmente en proteger a aquellos inversionistas que no tienen los conocimientos, la experiencia o los recursos para protegerse a sí mismos. Esto suena como la organización que Tamara estaba buscando.

NASAA persigue esta misión de protección de inversores a través de dos actividades principales. El primero es actuar como un recurso para educar a los inversores sobre temas importantes como:

  • los fundamentos de la inversión
  • iniciadores de conversación financiera,
  • cómo estar al tanto de estafas y fraudes comunes.

La otra vía de protección es mediante el registro y la regulación de asesores, agentes de bolsa y valores de inversión.

Protecciones de la NASAA

Tamara ha aprendido que lo primero que puede hacer cuando busca un asesor o un corredor de bolsa es asegurarse de que estén debidamente registrados con un miembro de NASAA. Si están registrados, Tamara puede ver si ha habido alguna queja o problema con clientes o reguladores en el pasado. También puede sentirse protegida al saber que si tuviera una queja en el futuro, podría presentarla a la NASAA, quien la investigaría en su nombre.

Un asesor o una empresa no registrados es una señal de alerta importante y Tamara no debería trabajar con ellos.

Una vez que Tamara ha encontrado un asesor de buena reputación con quien trabajar, también puede verificar que cada uno de los valores de inversión ofrecidos se hayan registrado y autorizado a través de la NASAA. Es probable que cualquier valor que no esté debidamente registrado sea puramente especulativo o incluso fraudulento.

Jurisdicción y autoridad

Tamara se entera de que los miembros de la NASAA representan a los reguladores en 67 jurisdicciones en los 50 estados, el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes de EE. UU., Puerto Rico, Canadá y México.

Los miembros de cada una de estas jurisdicciones tienen la autoridad para investigar y emprender acciones contra quienes cometen delitos. Esto puede incluir sanciones por licencias, encarcelamiento, multas y restitución.

Resumen de la lección

La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) promueve la protección de los inversores cotidianos y proporciona recursos educativos para que puedan protegerse mejor. Sus miembros representan a reguladores en 67 jurisdicciones en los 50 estados, el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes de EE. UU., Puerto Rico, Canadá y México. A través de estos miembros, la NASAA trabaja para registrar y regular asesores, agentes de bolsa y valores de inversión.

Los inversores también pueden buscar protección y resolución de quejas a través de NASAA. Sus miembros tienen la autoridad para investigar y entablar acciones de ejecución contra quienes cometan delitos financieros. Esto puede incluir sanciones por licencias, encarcelamiento, multas y restitución.

Articulos relacionados