Toma de decisiones comerciales utilizando información de probabilidad y medidas económicas

Publicado el 11 noviembre, 2020

Decisiones comerciales

Jessica es dueña de un negocio de fabricación y está considerando agregar otra planta en un segundo estado. La expansión podría permitirle a su empresa producir más productos y obtener más ganancias, pero es una apuesta porque también podría costarle caro a su empresa. ¿Debería hacerlo ella?

Las empresas se enfrentan a decisiones, tanto grandes como pequeñas, todos los días. Hay muchas formas de tomar decisiones comerciales. Un tipo de análisis de la toma de decisiones implica el uso de probabilidades y medidas económicas para tomar decisiones. Para ayudar a Jessica a tomar su decisión, veamos cómo funciona este tipo de análisis.

Valor esperado

Jessica se pregunta cómo debería tomar la decisión de abrir una nueva planta. Ella cree que hacer cálculos será mejor que seguir su instinto o lo que su empresa siempre ha hecho, pero hay tantos resultados posibles: la nueva planta podría generar una tonelada de dinero, o podría colapsar y terminar causándole empresa a declararse en quiebra. ¿Cómo puede descubrir la mejor opción?

Una forma de hacerlo es utilizar el valor esperado de los diferentes resultados, que es el pago ponderado basado en probabilidades. Por ejemplo, si Jessica cree que hay un 40% de probabilidad de que la segunda planta obtenga una ganancia de $ 100.000 en su primer año, entonces el valor esperado de esa planta es $ 100.000 x 0,4, o $ 40.000.

Pero, digamos que también hay un 30% de probabilidad de que la segunda planta solo gane $ 10,000 en ese primer año. Ese valor esperado es de $ 3,000. Y si hay un 20% de probabilidad de que la planta pierda $ 100,000 en el primer año, entonces el valor esperado es – $ 20,000.

Entonces, ¿qué opción debería elegir Jessica al intentar tomar una decisión? Una cosa que Jessica puede hacer es sumar las diferentes opciones. $ 40,000 + $ 3,000 + – $ 20,000 = $ 23,000. Ese es el valor total esperado de lo que podría suceder en el primer año de la apertura de la planta.

¿Cómo calcula Jessica la probabilidad de resultados diferentes? Hay dos formas de calcular el valor esperado. El primero es calcularlo en función de la probabilidad objetiva o utilizando datos reales para calcular la probabilidad. Por ejemplo, si Jessica tiene datos que muestran que plantas de fabricación similares obtuvieron ganancias de $ 100,000 en su primer año aproximadamente el 40% del tiempo, esa es una probabilidad objetiva; está usando datos reales para calcular la probabilidad de que su planta obtenga una ganancia de $ 100,000 en el primer año.

Pero, ¿qué pasa si no tiene datos para usar? La otra forma de calcular el valor esperado es con probabilidad subjetiva o usando una estimación aproximada para calcular la probabilidad. Si Jessica no tiene datos (o si solo tiene datos escasos), puede hacer una ‘estimación de invitados’ sobre cuál cree que es la probabilidad de cada resultado.

Ciclo comercial

Bien, Jessica entiende cómo puede usar el valor esperado para llegar a una estimación de cuán rentable podría ser su nueva planta en el primer año, ¡pero todavía hay muchas cosas que no puede explicar! Por ejemplo, ahora mismo, la economía es buena y mucha gente está comprando su producto, pero ¿qué pasa si hay una recesión justo después de que ella abre la nueva planta? ¿Puede tener en cuenta la salud futura de la economía cuando analiza los posibles resultados?

Jessica no tiene manera de predecir con precisión lo que va a hacer la economía, especialmente a corto plazo. Pero hay un ciclo económico básico que Jessica puede recordar y tener en cuenta cuando analiza los resultados. La economía generalmente pasa por un ciclo de 4 pasos. Está:

1. Expansión: Durante la expansión, se están creando puestos de trabajo y el desempleo está disminuyendo. Además, el producto nacional bruto (o PIB, la cantidad de bienes y servicios producidos por año) está aumentando y el gasto es alto. Este es uno de los mejores momentos para empresas como la de Jessica porque sus productos se venderán mucho.

2. Pico: finalmente, la expansión alcanza su punto más alto, que es el pico del ciclo económico. En este punto, todas las medidas económicas (como el PIB, el desempleo y el gasto, entre otras) lucen geniales. Desafortunadamente, la expansión máxima no dura. Le sigue …

3. Recesión: La expansión tuvo que ver con la expansión de la economía, pero la recesión se trataba de contraerse. Durante este período, el desempleo a menudo aumenta y el PIB y el gasto disminuyen. Este puede ser un momento doloroso para alguien como Jessica, que podría ver que las ventas de su empresa se ralentizan.

4. Valle: así como el pico fue el punto más alto de expansión, el valle es el punto más bajo de la recesión. Aquí es cuando las principales medidas económicas están en su peor momento.

La buena noticia es que, debido a que es un ciclo, a una depresión le sigue otra expansión, ya que todo comienza de nuevo. El ciclo suele tardar años, y a veces incluso décadas, en desarrollarse, pero las etapas del ciclo son predecibles, incluso si el momento del ciclo no lo es.

Entonces, ¿cómo puede Jessica usar el ciclo económico para ayudarla a tomar la decisión de abrir una nueva planta? Comprender en qué parte del ciclo se encuentra la economía puede ayudar a Jessica a descubrir hacia dónde se dirige. Puede usar esa información para crear probabilidades subjetivas de diferentes resultados.

Por ejemplo, digamos que Jessica analiza varias medidas económicas. Ella nota que, en los últimos dos años, el desempleo ha aumentado y el PIB ha bajado. Entonces puede adivinar que la economía está en recesión. No sabe cuándo, pero en algún momento habrá un abrevadero. Por lo tanto, es posible que desee ponderar el peor de los casos (como la planta que pierde dinero), ya que sabe que se acerca un punto bajo.

Resumen de la lección

Un tipo de análisis de toma de decisiones comerciales implica el uso de probabilidades y medidas económicas para tomar decisiones. El valor esperado de diferentes resultados es la recompensa ponderada basada en probabilidades. Hay dos formas de calcular el valor esperado. El primero es calcularlo en función de la probabilidad objetiva o utilizando datos reales para calcular la probabilidad. La segunda forma es usar la probabilidad subjetiva o usar una estimación aproximada para calcular la probabilidad.

Debido a que la economía puede afectar en gran medida la rentabilidad de una empresa, es importante comprender el ciclo económico de 4 pasos. Está:

  1. Expansión
  2. Pico
  3. Recesión
  4. Canal

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