Delito empresarial: formas y ejemplos

¡Obtenga buenos ingresos desde la comodidad de su hogar!

Walter, un carpintero de 60 años, tiene problemas para llegar a fin de mes durante los meses fríos del año, cuando hay poco trabajo de carpintería disponible. Mira un periódico local y ve un anuncio. Dice: “Gana dinero vendiendo nuestras máquinas de tarjetas de crédito, que se necesitan en todas partes. ¡Por una simple tarifa inicial, crearemos su propio sitio web para comercializar las máquinas! ¡Por cada máquina que venda, obtendrá una comisión generosa! ¡Vende algunas de nuestras máquinas y comienza a ver cómo llega el dinero mientras te sientas y disfrutas del juego Superbowl! ”

Walter envía a la compañía de máquinas de tarjetas de crédito la tarifa inicial de $ 25,000. Les da su número de tarjeta de crédito para cobrar la cantidad y luego espera.

Y espera.

Y espera.

Llama al número de la empresa que aparece en el periódico. Obtiene un contestador automático. Deja un mensaje, pero nadie devuelve sus llamadas.

Llama a la policía local y hace un informe policial.

Lamentablemente, luego se da cuenta de que le han robado una gran cantidad de dinero que probablemente nunca volverá a ver.

Los anuncios de trabajo desde casa son a menudo estafas empresariales

¿Qué es el crimen empresarial?

Aunque Walter es ficticio, su historia se basa en un incidente que realmente ocurrió, y “Walter” no está solo. Cada año, muchas personas vulnerables son estafadas por delincuentes conocidos como empresarios . Los emprendedores son personas que, en la superficie, parecen ser emprendedores ambiciosos que ofrecen una aventura comercial emocionante en la que sus víctimas pueden involucrarse, por un precio. En realidad, lo que ofrecen es una estafa y no un negocio legítimo.

Ejemplos de delitos empresariales

Existen bastantes variedades de delitos contra la empresa, pero todos tienen algunas cosas en común. La actividad delictiva no es violenta, pero es engañosa y el autor confía en su capacidad para ganarse la confianza de la víctima potencial para poder obtener su dinero y dar poco o nada a cambio. Además de la estafa de marketing descrita anteriormente, aquí hay algunos ejemplos más.

Fraude de inversiones

Todo el mundo quiere ganar dinero rápido y el fraude de inversiones es un esfuerzo que se basa en este hecho. La estafa de acciones de bombeo y descarga es un ejemplo de fraude de inversión. En el pump-and-dump, el empresario promueve una acción para la venta, generalmente una especie de acciones de una pequeña empresa o acciones de un centavo. Su marketing suele ser inteligente y ocurre en sitios web sociales populares o algo similar. Después de que un gran número de personas caiga en la estafa y compre las acciones, el precio sube. El empresario luego vende las acciones y gana dinero, luego el precio baja y los inversores pierden.

Medicamentos con receta falsificados

Con los altos precios de muchos medicamentos recetados en los EE. UU., Muchas personas recurren a fuentes ilegales de estos medicamentos, oa fuentes que provienen de un tipo de fuente que “mira para otro lado” que puede ser legal pero cuyo uso El gobierno no lo alienta, como una farmacia canadiense que envía medicamentos por Internet. A veces esto es seguro, pero muchas veces no lo es: hay sitios web que venden medicamentos recetados falsificados , cuya dosis puede ser inexacta o cuyo ingrediente activo puede faltar. Aunque el sistema de medicamentos recetados de EE. UU. Es el más seguro del mundo, hay casos en los que los almacenes de productos farmacéuticos han sido realmente robados y luego los medicamentos robados se han vendido en el mercado negro. Los medicamentos que están contaminados o vencidos también se venden de esta manera.

El robo de identidad

El robo de identidad es un delito en el que un perpetrador roba la identidad de otra persona al obtener ilegalmente su información personal y luego usar sus tarjetas de crédito o cuentas bancarias para pagar cosas que la víctima no compró. Los emprendedores pueden obtener la identidad de una víctima a través del phishing o enviando correos electrónicos o mensajes telefónicos que parecen y suenan como si fueran de compañías muy reales y legítimas que hacen preguntas personales legítimas. Cuando la víctima da su información personal, es robada para uso fraudulento y el empresario asume su identidad.

Frank Abagnale, empresario famoso

Un empresario famoso, o infame, era tan bueno en lo que hacía que terminó cambiando de bando al lado correcto de la ley: ¡fue contratado por el FBI! Su nombre es Frank Abagnale . La película Atrápame si puedes se basa en sus aventuras de estafadores.

Abagnale sabía que tener una personalidad carismática y aparentar ser un ciudadano honrado era muy importante para un empresario, por lo que decidió hacerse pasar por piloto de línea aérea. Para cuando se retiró de sus actividades ilegales y se mudó a Francia, había cobrado más de dos millones de dólares en cheques sin fondos. Estuvo encarcelado durante muchos años, pero el gobierno finalmente le dio la libertad y, a cambio, se convirtió en un experto del FBI en malversación de fondos, falsificación de cheques y otras formas de estafa.

Víctimas típicas de empresarios

Las víctimas habituales de las tácticas engañosas de los empresarios suelen ser los ciudadanos más vulnerables de la sociedad. Éstas incluyen:

• Personas de la tercera edad: suelen ser personas que vivieron en una época en la que la palabra de alguien era suficientemente buena. Desafortunadamente, esos tiempos ya pasaron. Pero las personas mayores con una salud frágil pueden tener un mal juicio cuando se trata de lidiar con un estafador.
• Ciudadanos de bajos ingresos: Es posible que las personas con bajos ingresos no estén informadas sobre este tipo de estafas y tengan muchas esperanzas de que haya una manera rápida de hacer dinero muy útil. Como resultado, pueden ser una presa fácil para las estafas fraudulentas de marketing, como las ofertas falsas de trabajo desde casa.
• Los desempleados: estas personas a menudo están desesperadas y aceptarán cualquier ayuda que se les presente. Necesitan dinero para pagar las cuentas y son excelentes víctimas para todo tipo de empresarios.

Resumen de la lección

Los emprendedores son personas que parecen ser emprendedores ambiciosos que ofrecen interesantes oportunidades de negocio, pero que, en cambio, ofrecen una estafa que hace que sus víctimas se deshagan de su dinero. Hay muchos tipos diferentes de delitos empresariales, pero todos implican engaño.

Algunos tipos de delitos contra la actividad empresarial son el fraude de inversiones , la falsificación de medicamentos recetados y el robo de identidad . Los tres son actualmente muy comunes en los EE. UU. Y en todo el mundo.

Las víctimas típicas de los empresarios suelen ser los ciudadanos más vulnerables. Estos incluyen a las personas mayores, cuya salud y juicio pueden verse comprometidos, así como a los pobres y los desempleados. Aquellos con bajos ingresos y sin trabajo a menudo buscan cualquier oportunidad que puedan encontrar para llegar a fin de mes y son vulnerables a las tácticas engañosas de los empresarios.