Finanzas cuantitativas del comportamiento: definición y métodos

Introducción a las finanzas conductuales cuantitativas

Los especialistas en marketing a menudo están protegidos de los aspectos financieros de un mercado, y se fijan principalmente en las características de comportamiento de una industria y una base de clientes que motivarán las ventas. Sin embargo, al comprender las fluctuaciones del mercado y el efecto combinado de causas matemáticas, estadísticas y de comportamiento, los especialistas en marketing pueden predecir mejor el éxito de sus campañas y pronosticar las ventas con precisión.

Definición de finanzas conductuales cuantitativas

Las finanzas conductuales cuantitativas es una disciplina relativamente nueva dirigida por Gunduz Caginalp, profesor de matemáticas. La teoría utiliza metodología matemática y estadística para comprender mejor los sesgos de comportamiento que afectan la valoración de las acciones.

Esto tiene en cuenta que los operadores de bolsa no siempre actúan con total precisión y racionalidad cuando reaccionan a las fluctuaciones del mercado. Por ejemplo, si un comerciante de acciones invirtió mucho en petróleo y gas y se enteró de que la industria sufrió un golpe masivo debido a un gran derrame de petróleo, es posible que no tome las mismas decisiones que una computadora con información idéntica.

Comercializadores y metodología cuantitativa del comportamiento

Los especialistas en marketing, como los comerciantes de acciones, pueden utilizar metodologías matemáticas y estadísticas para comprender mejor los sesgos de comportamiento cuando analizan la valoración. En marketing, uno debe comprender la demanda general del mercado, así como a sus clientes, para saber tanto lo que el mercado puede soportar como lo que buscan sus clientes dentro de ese mercado.

Toma este ejemplo en cuenta. Sue es ejecutiva de marketing de una gran empresa de juguetes en Estados Unidos. Sabe que el mercado ve la mayor demanda entre el Black Friday y la Nochebuena. Con base en esta información, Sue lanzará un juguete nuevo apenas unas semanas antes del Black Friday junto con una gran campaña de marketing para generar publicidad y convertirlo en el juguete “imprescindible” de la temporada.

Sue ha estado trabajando en su campaña desde junio y ha justificado el gasto general en marketing basándose en proyecciones de mercado anteriores. Más cerca de la fecha de lanzamiento, la compañía se entera de que debido a una recesión en las condiciones económicas, los clientes están preocupados por endeudarse esta temporada. Además, un nuevo mercado de juguetes reciclados ha encontrado un punto de apoyo sólido y proporcionará competencia adicional al mercado ya abarrotado.

Con base en esta información, Sue predice que las ventas llegarán a una cifra más baja de lo esperado anteriormente. Debido a su reacción a esta información, el impulso de marketing se reducirá y la empresa centrará sus esfuerzos en capturar sus datos demográficos clave.

Resumen

En esta lección, discutimos la definición de finanzas conductuales cuantitativas junto con su origen. Si bien las finanzas conductuales cuantitativas se utilizan principalmente para explicar la valoración de acciones, se pueden aplicar para ayudar a los especialistas en marketing a comprender mejor las fluctuaciones del mercado y predecir las ventas. Al comprender las causas estadísticas, matemáticas y de comportamiento detrás de las fluctuaciones del mercado, los especialistas en marketing pueden comprender mejor cómo podría reaccionar una industria a los cambios económicos.