Inversiones alternativas: definición, beneficios e inconvenientes

El flaco en inversiones alternativas

Las inversiones son importantes en nuestro mundo de hoy porque generan dinero y ayudan a impulsar la economía a través del gasto. Muchos de nosotros estamos familiarizados con las inversiones tradicionales más comunes, como acciones, bonos y, por supuesto, efectivo. Sin embargo, muchas personas no están familiarizadas con las inversiones alternativas.

Una inversión alternativa es algo que también puede ayudarlo a ganar dinero, pero se encuentra en una categoría y clase diferente a las acciones, bonos y efectivo. Echemos un vistazo a algunos ejemplos de inversiones alternativas, junto con algunas de sus ventajas y desventajas.

Inversiones alternativas tangibles (físicas)

Monedas

Las monedas son solo un ejemplo de una inversión alternativa tangible.

Las monedas son un gran ejemplo de inversión alternativa. Aunque no se consideran una inversión tradicional, aún tienen un gran valor para quienes las poseen, o quieren recolectarlas.

Sellos

Al igual que las monedas, las colecciones de sellos son una inversión para las personas interesadas en ellas. Muchos sellos coleccionables son raros y difíciles de encontrar, lo que les da su singularidad y su valor.

Pinturas

Muchas obras de nuestros pintores más famosos, como Vincent Van Gogh, Pablo Picasso y Miguel Ángel, terminan vendiéndose por millones de dólares. Mucho de este valor se debe a la calidad de la pintura, pero gran parte también se debe a la rareza de las obras de arte de estos artistas de renombre.

Buenos vinos

Los vinos finos se consideran valiosos principalmente por el tiempo que tardan en madurar, junto con su gusto y sabores. Con los vinos finos, existe una regla general de que cuanto más tiempo haya madurado el vino, mejor sabrá cuando se abra. La adquisición o compra de un buen vino a menudo puede costar miles.

Inversiones alternativas intangibles (no físicas)

Los fondos de cobertura

Un fondo de cobertura es un método de adquisición de capital que involucra a un número limitado de inversores que agrupan su capital. Los fondos de cobertura suelen ser solo opciones viables para aquellos que son inversores más avanzados debido a su propensión al alto riesgo. Muchos inversores incluso deben estar acreditados, lo que significa que deben obtener una cantidad mínima específica de ingresos anualmente. Todo esto viene acompañado de un conocimiento avanzado de inversiones.

Bienes raíces

Los inmuebles se consideran una inversión alternativa intangible.

Si bien muchos no piensan en los bienes raíces como una inversión alternativa, ciertamente lo es. Los bienes raíces no se pueden clasificar como acciones, bonos o efectivo. Sin embargo, los bienes raíces permiten a las personas y organizaciones obtener un ROI, o retorno de la inversión, sobre el dinero que han gastado sin el uso de una inversión tradicional.

Capital de riesgo

El término capital de riesgo se refiere al dinero que se ha invertido en un proyecto que tiene una cantidad significativa de riesgo. El capital de riesgo a menudo parece inversores que proporcionan dinero a empresas emergentes.

Capital privado

El capital privado es dinero y capital proporcionado por inversores que suelen representar a una empresa de capital privado. Las firmas de capital privado ganan su dinero comprando negocios de bajo rendimiento y asumiéndolos con la esperanza de obtener ganancias y vender la empresa.

Ventajas de las inversiones alternativas

Recompensa alta

Invertir en inversiones alternativas ofrece algunas ventajas. Para empezar, brinda una oportunidad de oro para obtener mayores rendimientos en comparación con las inversiones tradicionales. Estos mayores retornos provienen de tener un conocimiento amplio y diverso sobre la inversión en particular.

Diversificación de portafolios

Si alguna vez ha escuchado la expresión «no ponga todos los huevos en una canasta», entonces comprende el concepto de diversificación de la cartera. La diversificación de la cartera se puede definir como tener un surtido variado de inversiones para evitar la posibilidad de tener solo una o unas pocas con un rendimiento inferior. Las inversiones alternativas son un factor importante en la diversificación de la cartera porque ofrecen una variedad de otras opciones.

Beneficios fiscales

Muchas inversiones alternativas vienen con beneficios y exenciones fiscales, especialmente para aquellas inversiones que se realizan a los 12 meses y más. La razón de los beneficios fiscales es simple: muchas de las inversiones alternativas a largo plazo devengan impuestos sobre las ganancias de capital. Este tipo de impuesto solo se paga sobre las ganancias realizadas, lo que significa que una persona solo pagaría impuestos sobre este dinero solo si recibiera una gran ganancia o una suma de dinero (por lo que no dolería tanto en los bolsillos).

Desventajas de las inversiones alternativas

Alto riesgo financiero

Como consecuencia de tener una mayor recompensa, también existe un mayor riesgo con inversiones alternativas. A diferencia de las inversiones tradicionales, las inversiones alternativas no se consideran una opción segura. No hay opciones menos conservadoras, como las hay con las inversiones tradicionales. Involucrarse en inversiones alternativas no es para los débiles de corazón.

Fraude

Las personas involucradas en inversiones alternativas tienen una mayor probabilidad de encontrar fraudes y otros tipos de esquemas en comparación con las inversiones tradicionales. Una razón de esta alta probabilidad de fraude es que no hay tanta alfabetización sobre inversiones alternativas como sobre inversiones tradicionales. Por lo tanto, muchos consumidores no pueden informarse adecuadamente sobre lo que está bien y lo que está mal con las inversiones alternativas.

Solo disponible para un pequeño segmento de población

Las inversiones alternativas solo están disponibles para aquellas personas que son financieramente estables y tienen acceso a bolsillos más profundos que la mayoría. Muchas de las inversiones alternativas tienen requisitos financieros mínimos. Esto significa que solo puede participar en ese tipo de inversiones si realiza el mínimo requerido anualmente. Por ejemplo, si el mínimo requerido es un millón de dólares, solo se permitirá participar a aquellas personas que ganen un mínimo de un millón de dólares al año.

Resumen de la lección

Las inversiones alternativas son aquellas inversiones fuera de la clase tradicional de inversiones, que son acciones, bonos y efectivo. Las inversiones alternativas son principalmente de dos tipos: tangibles e intangibles. A continuación se muestran algunos ejemplos de cada uno, junto con sus ventajas y desventajas.

Inversiones alternativas tangibles:

• Monedas
• Colecciones de sellos
• Pinturas
• Buenos vinos

Inversiones alternativas intangibles:

• Los fondos de cobertura
• Bienes raíces
• Capital de riesgo
• Capital privado

Ventajas de las inversiones alternativas:

• Alta recompensa
• Diversificación de portafolios
• Beneficios fiscales

Desventajas de las inversiones alternativas:

• Alto riesgo financiero
• Riesgo de fraude
• Solo disponible para una pequeña parte de la población

Rodrigo Ricardo Editor y fundador