Todo sobre las expectativas
¿Está comprando el producto adecuado? Es una pregunta común, especialmente en el mercado actual. No importa qué producto esté comprando, parece que hay muchas opciones. ¿Hizo la elección correcta o fue otro producto el que mejor se ajustaba? ¿Obtuviste todas las funciones que querías? ¿El precio era correcto o acabaste gastando más de lo que querías?
Ahora, considere todas esas preguntas cuando se trata de tomar decisiones sobre sus inversiones. Es aterrador, ¿no? La industria de la inversión es muy complicada y puede ser difícil para un novato navegar por ella con plena conciencia de lo que se está metiendo. Entonces, ¿cómo se asegura de que está tomando la decisión correcta?
Para eso están los Estándares Globales de Desempeño de Inversiones .
Introducción a GIPS
Los Estándares Globales de Desempeño de Inversiones, también conocidos como GIPS, son estándares voluntarios utilizados por los administradores de inversiones para presentar la información de desempeño de las inversiones de manera justa. Al proporcionar una presentación uniforme de estos datos esenciales, el inversor está mejor equipado para hacer comparaciones y decidir adecuadamente qué inversión, o administrador, es mejor para él. Aunque no pretende reemplazar la cantidad adecuada de diligencia debida e investigación, está destinada a facilitar ese proceso de investigación para su cliente de inversión promedio.
Los estándares GIPS se desarrollaron ya en 1980 y se han utilizado desde 1999. Estos estándares proporcionan una sección transversal de información destinada a hacer lo siguiente:
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- Eliminar sesgos
- Reducir las tergiversaciones
- Elimine las omisiones de datos históricos
Los estándares de GIPS son administrados por el Chartered Financial Analyst (CFA) Institute, que proporciona continuamente una visión estratégica y promueve el uso de sus estándares. Los Comités Ejecutivo y Técnico de GIPS del CFA Institute son los órganos principales responsables de esta revisión y supervisión cuidadosa de su uso. Más de 35 patrocinadores de países diferentes proporcionan un enlace a estos comités de CFA para que las empresas de inversión trabajen con ellos.
Beneficios de GIPS
GIPS beneficia a muchas partes involucradas en el proceso de inversión. Sin embargo, los tres grupos principales que se benefician de los estándares GIPS son las empresas de inversión, los clientes de inversión y los oficiales de cumplimiento.
Las empresas de inversión que están certificadas según los estándares GIPS tienen una ventaja competitiva significativa sobre aquellas empresas que no tienen esta certificación. Al hacerse responsables de estos estándares más altos, están en mejores condiciones de brindar garantías a sus posibles clientes. Estas mejores prácticas les permiten ser mucho más competitivos como empresa.
Los clientes de inversión también se benefician mucho de los estándares GIPS. Dado que los estándares GIPS deben estar certificados, tener este sello de aprobación proporciona una confianza adicional de que están tomando la decisión correcta en una empresa de inversión. Además, la información de desempeño presentada al cliente viene con el compromiso de ser uniforme y más fácil de entender. Le permite al cliente comparar la información de desempeño de cada firma GIPS.
Finalmente, los oficiales de cumplimiento en estos países de estándares GIPS se ven muy beneficiados. Dado que los estándares GIPS brindan información clara y concisa de manera uniforme, esto permite que las ofertas de cumplimiento se revisen fácilmente y se aseguren de que estas firmas de inversión están siguiendo todas las políticas y estándares requeridos. En lugar de recibir papeleo lleno de jerga, estos funcionarios reciben formularios estandarizados que utilizan muchas empresas.
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Cómo obtener la certificación
El cumplimiento de los estándares GIPS es bastante fácil de completar. Aunque el instituto CFA proporciona los estándares, no completa ninguna verificación ni realiza un proceso de auditoría en esas firmas para adoptar sus estándares. Aunque el cumplimiento de los estándares de GIPS es voluntario, afirmar falsamente cumplir con sus estándares se considera una violación. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Advierte a las empresas de inversión que las afirmaciones falsas darán lugar a sanciones y castigos adicionales.
Para aquellas empresas que deseen proporcionar más pruebas de que se adhieren a los estándares y procesos de GIPS, existen empresas de terceros que proporcionan un proceso de auditoría. Estas firmas de contabilidad brindan la verificación adicional que algunas firmas de inversión desean brindar.
Resumen de la lección
Los Estándares Globales de Desempeño de Inversiones son estándares voluntarios utilizados por los administradores de inversiones para presentar la información de desempeño de inversiones de manera justa. Estos estándares son monitoreados por los Comités Ejecutivo y Técnico de GIPS del CFA Institute . Estos estándares benefician a partes como empresas de inversión, clientes de inversión y oficiales de cumplimiento. Aunque el CFA Institute no proporciona un proceso de verificación, las firmas de terceros brindan este proceso de auditoría adicional para certificar aún más a las firmas.
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