Retorno de la inversión: definición, fórmula y ejemplo

ROI definido

El retorno de la inversión (ROI) es la proporción de una ganancia o pérdida obtenida en un año fiscal expresada en términos de una inversión. Se expresa en términos de porcentaje de aumento o disminución en el valor de la inversión durante el año en cuestión. Por ejemplo, si invirtió $ 100 en una acción y su valor aumenta a $ 110 al final del año fiscal, el rendimiento de la inversión es un saludable 10%, asumiendo que no se pagaron dividendos.

Fórmula básica de ROI y ejemplo

La fórmula básica del ROI es: Beneficio neto / Inversión total * 100 = ROI . Apliquemos la fórmula con la ayuda de un ejemplo.

Eres un flipper de casa. Compró una casa en la subasta del tribunal por $ 75,000 y gastó $ 35,000 en renovaciones. Después de las ventas, los gastos y la comisión, obtuvo $ 160,000 en la venta de la casa renovada. ¿Qué es el ROI?

Su beneficio neto será lo que obtuvo ($ 160 000) menos lo que gastó ($ 75 000 + $ 35 000), por lo que es $ 50 000. Su inversión total es también lo que gastó ($ 75,000 + $ 35,000), que es $ 110,000.

ROI = beneficio neto / inversión total * 100

ROI = 50.000 / 110.000 * 100

ROI = .45 * 100

ROI = 45%

Si tan solo cambiar de casa fuera tan fácil. Tenga en cuenta que ciertamente puede perder dinero en una inversión. Si hay una pérdida, la fórmula arrojará un número negativo. He aquí un ejemplo sencillo:

ROI = -1,000 / 5,000 * 100

ROI = -0,2 * 100

ROI = -20%

Fórmula para accionistas y ejemplo

Los accionistas pueden calcular el valor de su inversión en acciones en una empresa en particular mediante el uso de esta fórmula: ROI = (Ingresos netos + (Valor actual – Valor original)) / Valor original * 100 .

Digamos que tiene acciones en una empresa de tecnología. Originalmente compró las acciones por $ 5,000 y ahora valen $ 5,200. También le pagaron $ 75 en dividendos. ¿Cuál es su ROI para esta tenencia de acciones?

ROI = (ingreso neto + (valor actual – valor original)) / valor original * 100

ROI = (75 + (5200 – 5000)) / 5000 * 100

ROI = (75 + 200) / 5,000 * 100

ROI = 275 / 5,000 * 100

ROI = .055 * 100

ROI = 5,5%

Resumen de la lección

El retorno de la inversión , o ROI , es la proporción de una ganancia o pérdida obtenida en un año fiscal expresada en términos de una inversión y se muestra como un porcentaje de aumento o disminución en el valor de la inversión durante el año en cuestión. La fórmula básica del ROI es: ROI = Beneficio neto / Inversión total * 100 . Tenga en cuenta que si tiene una pérdida neta en su inversión, el ROI será negativo. Los accionistas pueden evaluar el ROI de su tenencia de acciones utilizando esta fórmula: ROI = (Ingreso neto + (Valor actual – Valor original)) / Valor original * 100 .

Notas de ROI

• El ROI es el ‘retorno de la inversión’, la proporción de ganancias o pérdidas obtenidas en un año fiscal
• El ROI básico se puede calcular como ROI = Beneficio neto / Inversión total * 100
• Un accionista puede evaluar el ROI de sus acciones como ROI = (Ingreso neto + (Valor actual – Valor original)) / Valor original * 100

Los resultados del aprendizaje

Cuando haya terminado, debería poder:

• Definir ‘retorno de la inversión’
• Indique las ecuaciones utilizadas para calcular el ROI básico y el ROI para los accionistas.
• Utilice las fórmulas para calcular el ROI

Rodrigo Ricardo Editor y fundador