Transferencia de cuentas entre agentes de bolsa

Publicado el 18 octubre, 2020

Transferencia de cuenta

¡Quiere despedir a su corredor! ¿Ahora que? La respuesta es simple. Transfiera su cuenta a una nueva empresa.

Las cuentas de inversión se pueden transferir de una firma de corretaje a otra sin tener que vender ninguna de las acciones, bonos o fondos mutuos que el inversionista posee dentro de ella.

Si amas tus acciones de Dot.com pero no te gusta trabajar con el corredor de la empresa, puedes abrir una nueva cuenta en una empresa con un corredor que te guste y transferir tus acciones favoritas sin tener que venderlas primero. .

Pero, ¿cómo se transfieren realmente las cuentas? Exploremos las opciones.

Servicio automatizado de transferencia de cuentas de clientes (ACATS)

El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema que coordina la transferencia de valores de una cuenta a otra en una firma de corretaje diferente. Este es un proceso que se ha estandarizado en toda la industria de servicios financieros y está completamente automatizado.

Proceso y procedimiento de transferencia de seguridad

El proceso lo inicia la empresa receptora (donde van a terminar los activos) cuando el cliente firma los documentos de transferencia correspondientes. Una vez que la solicitud está en buen estado, la empresa receptora envía la solicitud utilizando el número de cuenta del cliente y la envía a la empresa entregadora. Una vez que la empresa entregadora recibe la solicitud, se inicia el proceso de ACATS y se envían todos los valores elegibles. Todo el proceso para completar la transferencia tarda entre 7 y 10 días hábiles. La empresa remitente enviará las acciones de los valores junto con información adicional como su base de costo y fecha de compra.

Proceso ACATS

Valores elegibles

Los valores elegibles son acciones que cotizan en bolsa, fondos que cotizan en bolsa, bonos, efectivo y la mayoría de los fondos mutuos. ACATS también funciona para todo tipo de cuentas de corretaje, incluidas cuentas individuales, fideicomisos y cuentas de jubilación individuales.

Valores no elegibles

No todos los valores se pueden transferir a través de ACATS. Los valores no elegibles son cualquier producto de inversión patentado que fue creado por la empresa remitente. Las anualidades, que son contratos de seguro, tampoco se pueden enviar mediante ACATS. Estos deben ser transferidos por la compañía de seguros que emitió el contrato.

Agente de transferencia

Los valores también se pueden transferir mediante el uso de un agente de transferencia . Un agente de transferencias es una institución a la que se asigna el mantenimiento de los registros financieros de los inversores en una corporación. Todas las acciones que cotizan en bolsa tienen agentes de transferencia para ayudar a registrar a los inversores, pagar dividendos, emitir certificados de propiedad y supervisar las tareas administrativas de las relaciones con los inversores. Tradicionalmente, los inversores recibirían un certificado de acciones físico que muestra la cantidad de acciones que poseen de la corporación. Pero hoy en día, los agentes de transferencias emiten certificados en forma de anotaciones en cuenta, que es un método electrónico de registro de propiedad que ahorra tiempo y dinero a la empresa.

Las empresas de fondos mutuos también utilizan un agente de transferencias. Pero su relación difiere ligeramente de la del agente de transferencias de una corporación. La principal diferencia es que no emiten certificados de propiedad físicos o electrónicos. Mantienen un papel similar en el desempeño de funciones administrativas, como supervisar los pagos de dividendos, emitir declaraciones y preparar formularios de impuestos.

Proceso y procedimiento de transferencia de seguridad

El agente de transferencias mantendrá el saldo de la cuenta del inversionista que incluye el nombre de la inversión, el símbolo de cotización y la cantidad de acciones que posee el inversionista.

A petición del inversor, pueden enviar sus acciones a cualquier cuenta de corretaje que deseen. Después de completar todo el papeleo requerido, el agente de transferencia actúa como intermediario y transferirá las acciones de acuerdo con los deseos de los inversores.

Los pagos de dividendos en acciones son otra forma de transferencias de valores que completa el agente de transferencias.

Cuando el agente de transferencias necesita enviar electrónicamente acciones de valores a otro corredor o en forma de dividendos en acciones, este proceso se envía a través de The Depository Trust Company (DTC) . El DTC es un repositorio a través del cual las acciones se transfieren electrónicamente entre corredores y agentes y proporciona mantenimiento de registros electrónicos y servicios de cámara de compensación.

Resumen de la lección

El sistema del Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) se usa más ampliamente para transferir valores entre firmas de corretaje. Los fondos mutuos, los fondos negociados intercambiados, los bonos y las acciones se transfieren con mayor frecuencia en este sistema. Sin embargo, existen algunas limitaciones porque no todos los valores son elegibles para la transferencia. Las anualidades y los fondos propiciatorios son los valores más comunes que no son transferibles. Estos deben venderse antes de transferir.

Tanto las sociedades de fondos mutuos como las sociedades anónimas utilizan un agente de transferencias . Aunque brindan servicios muy similares para ambos, los agentes de transferencia solo emiten certificados de acciones para corporaciones que cotizan en bolsa. Cuando un agente de transferencias necesita enviar acciones de valores, usa el sistema DTC para emitir dividendos o transferir acciones de manera eficiente a otra firma de corretaje.

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