Cómo calcular la tasa de rendimiento: definición, fórmula y ejemplo

¿Qué es la tasa de rendimiento?

La tasa de rendimiento es la cantidad que recibe después del costo de una inversión inicial, calculada en forma de porcentaje. El porcentaje puede reflejarse como positivo, lo que se considera una ganancia o beneficio. Cuando el porcentaje es negativo, refleja una pérdida. Esta información es muy útil para determinar si la inversión inicial que realizó fue buena o no.

¿Por qué calcularlo?

Hay muchas razones por las que sería conveniente conocer la tasa de rendimiento de su inversión. Después de todo, ¿cómo sabría si su inversión fue una buena elección? El cálculo de la tasa de rendimiento proporciona información importante que se puede utilizar para inversiones futuras. Por ejemplo, si invirtió en una acción que mostró una ganancia sustancial después de varios meses de rendimiento, puede decidir comprar más de esa acción. Si la acción mostró una pérdida continua, puede ser conveniente realizar una investigación para encontrar una acción con mejor rendimiento.

Otra ventaja de calcular la tasa de rendimiento es que le permite medir su inversión y sus habilidades para tomar decisiones. Las inversiones que generan una ganancia o beneficio son excelentes. Sin embargo, si continuamente realiza inversiones con pérdidas, es posible que desee cambiar sus estrategias de inversión. Un gran atributo de los empresarios exitosos es saber cómo y cuándo realizar inversiones, así como saber cuándo cambiar de estrategia. Con un conocimiento firme del cálculo de la tasa de rendimiento, puede administrar y monitorear sus inversiones en varias etapas para determinar el resultado de sus inversiones. Esto conduce a un mayor nivel de confianza y las habilidades necesarias para ser un inversor inteligente.

La fórmula de la tasa de rendimiento

La fórmula de la tasa de rendimiento es una herramienta fácil de usar. Se necesitan dos números principales para calcular la tasa de rendimiento:

Valor actual : el valor actual del artículo.

Valor original : el precio al que compró el artículo.

Luego, aplique estos valores a la fórmula de tasa de retorno :

((Valor actual – valor original) / valor original) x 100 = tasa de retorno

Recuerde, el resultado siempre se refleja como un porcentaje, por lo que la fórmula requiere que multiplique por 100 para obtener el porcentaje. Si este porcentaje es un número positivo, entonces tiene una ganancia o ganancia en su inversión. Si el porcentaje es un número negativo, entonces tiene una pérdida en la inversión.

Ejemplo

Digamos que en 2002 compró una casa por $ 200,000. En los próximos años, las casas en su vecindario se han vendido bien debido a la nueva plaza comercial a un par de millas de distancia, lo que aumentó el valor de mercado de su casa. Entonces, en 2007, decidió reducir el tamaño y vender su casa. Según el valor actual de mercado durante este tiempo, pudo vender su casa por $ 250,000. Usando la fórmula, calculemos la tasa de rendimiento de su inversión:

Valor actual = 250.000

Valor original = 200.000

Conectando estas variables en nuestra fórmula, obtenemos: ((250,000 – 200,000) / 200,000) x 100.

250.000 – 200.000 = 50.000

50.000 / 200.000 = 0,25

0,25 x 100 = 25%

En este ejemplo, obtuvo un rendimiento del 25% o una ganancia de su inversión inicial de $ 200,000.

¿Qué pasa si espera hasta 2008 para vender su casa? Esto podría haber cambiado fácilmente la tasa de rendimiento debido a la caída del mercado y la burbuja inmobiliaria de 2008. Apliquemos el valor actual de 2008 a la fórmula:

Valor actual = 175.000

Valor original = 200.000

Al colocar estas variables en nuestra fórmula, obtenemos: ((175,000 – 200,000) / 200,000) x 100.

175.000 – 200.000 = -25.000

-25.000 / 200.000 = -.125

-.125 x 100 = -12.5%

En este segundo ejemplo, perdió su inversión. Esto también demuestra que la sincronización puede ser un factor importante en la tasa de rendimiento.

Resumen de la lección

Revisemos. La tasa de rendimiento es la cantidad que recibe después del costo de una inversión inicial, calculada en forma de porcentaje. El uso de la fórmula de la tasa de rendimiento es una excelente manera de determinar si ha obtenido ganancias o pérdidas con su inversión.

Los principales ingredientes para calcular la tasa de rendimiento son los valores actuales y originales . El resultado final siempre se refleja como porcentaje. Las ventajas de utilizar esta herramienta son comprender el rendimiento de su inversión y ayudarlo en futuras inversiones y estrategias. También puede ayudarlo a desarrollar las habilidades y la confianza necesarias para convertirse en un inversionista inteligente.

Términos clave

Tasa de rendimiento : la cantidad que recibe después del costo de una inversión inicial, calculada en forma de porcentaje.

Fórmula de tasa de retorno – ((valor actual – valor original) / valor original) x 100 = tasa de retorno

Valor actual : el precio actual del artículo

Valor original : el precio que pagó originalmente por el artículo

Los resultados del aprendizaje

Después de ver este video, debería poder:

• Definir tasa de retorno
• Explique por qué es beneficioso conocer la tasa de rendimiento.
• Utilice la fórmula de la tasa de rendimiento para comparar los valores actuales y originales de una inversión.