Demandas civiles por delitos de cuello blanco: ejemplos y proceso

¿Qué es el crimen de cuello blanco?

El delito de cuello blanco es una mala conducta no violenta donde el objetivo es obtener ganancias financieras, ya sea para obtener ingresos o evitar pérdidas. Las categorías principales son:

• fraude corporativo (inflar artificialmente el rendimiento financiero para engañar a los inversores)
• blanqueo de capitales (disfrazar una fuente ilegal de dinero)
• fraude de valores (manipular los precios de las acciones)
• Esquemas Ponzi (pagar a los inversores existentes con fondos recaudados de nuevos inversores en lugar de rendimientos de inversiones legítimas)

¿Qué es una demanda civil?

Mientras que los casos penales son iniciados por funcionarios estatales o federales que creen que una persona ha violado un estatuto penal, cualquier persona que crea que otra parte ha dañado sus intereses de alguna manera y quiere que la corte obligue a la otra parte a entablar una demanda civil. partido para reparar el daño que han hecho. Las víctimas de la actividad nociva de cuello blanco podrían presentar una denuncia, la entidad gubernamental que también está llevando a cabo un proceso penal de cuello blanco por separado, o ambos.

Los pasos básicos son:

• alegatos (la queja del demandante, seguida de la respuesta del demandado)
• descubrimiento (donde las partes recopilan e intercambian información)
• Mociones previas al juicio (pedirle al tribunal que resuelva el caso antes del juicio, que resuelva una disputa probatoria, que extienda un plazo, etc.)
• juicio (frente a un juez o jurado)
• (opcional) apelación (pedir a un tribunal superior que revise el resultado del tribunal de primera instancia)

Para un reclamo de cuello blanco, la queja generalmente se puede presentar en un tribunal estatal o federal. Para presentarse en un tribunal federal, el caso debe involucrar asuntos federales o partes en diferentes estados.

El alivio solicitado al tribunal podría incluir:

• Devolución , donde las ganancias obtenidas indebidamente se entregan al gobierno.
• restitución o reembolso a las víctimas del delito por cualquier pérdida financiera
• decomiso de activos , donde el gobierno confisca cualquier cosa comprada con los ingresos generados por una actividad indebida
• otros daños previstos por la ley

¿Por qué se persiguen las irregularidades en los casos civiles?

Los enjuiciamientos y condenas por delitos de cuello blanco son cada vez más raros. E incluso cuando ha habido un daño evidente, el enjuiciamiento penal exitoso de los delincuentes de cuello blanco puede ser difícil y prolongado. Los casos son muy complicados porque requieren una enorme cantidad de conocimientos técnicos y legales. Esto hace que estos casos sean muy difíciles y costosos de probar. Además, una persona acusada también puede estar más dispuesta a cooperar y resolver su presunta irregularidad para evitar una investigación penal difícil y vergonzosa.

Varios factores pueden influir en la persecución de cargos penales:

• ¿Cuánto dinero estuvo involucrado o cuántas personas resultaron perjudicadas?
• ¿Hay pruebas sólidas que demuestren que ocurrió un delito más allá de toda duda razonable (como un informante que esté dispuesto a testificar)?
• ¿La persona acusada se ha involucrado en una mala conducta de cuello blanco antes?

Algunos casos recientes de alto perfil demuestran la efectividad de las demandas civiles por actividad nociva de cuello blanco:

Banco de America

En 2014, Bank of America acordó pagar $ 16.65 mil millones para resolver una investigación civil realizada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos. El banco (como se reconoce en el acuerdo de conciliación) vendió miles de millones de dólares en valores respaldados por hipotecas residenciales (RMBS; préstamos hipotecarios) sin revelar adecuadamente a los inversores la calidad de esos préstamos (en otras palabras, tergiversaron el riesgo). Cuando el RMBS se desplomó repentinamente en valor, los inversores perdieron miles de millones de dólares. El Departamento de Justicia tuvo cuidado de explicar que el acuerdo no absolvió al Bank of America de un posible proceso penal.

JPMorgan Chase

Después de que se presentaron varias reclamaciones federales y estatales y el Departamento de Justicia realizó una investigación, JP Morgan acordó pagar un acuerdo de $ 13 mil millones. JP Morgan admitió haber realizado serias declaraciones falsas al público sobre numerosas transacciones relacionadas con RMBS. Específicamente, JP Morgan declaró que los préstamos hipotecarios cumplían con las pautas de suscripción, cuando los empleados de JP Morgan sabían que los préstamos no cumplían. Esta actividad inadecuada de cuello blanco contribuyó a la crisis financiera de finales de la década de 2000. Nuevamente, el acuerdo no absolvió a JP Morgan de enfrentar posibles cargos criminales.

¿Qué pasa con los cargos criminales?

No es inusual enfrentar tanto una demanda civil como cargos penales por la misma supuesta actividad. El hecho de que una persona acusada solo haya sido demandada en una acción civil de cuello blanco no significa que no se esté llevando a cabo una investigación criminal. Tampoco significa que nunca se presentarán cargos penales. Durante el período de descubrimiento (cuando las partes se solicitan entre sí para que la información que se use esa noche en el juicio), alguien podría alertar a la policía, lo que desencadenó una investigación criminal.

Por esa razón, se recomienda a un acusado en una demanda civil de cuello blanco que consulte con un abogado para asegurarse de que sus derechos estén protegidos durante el proceso de descubrimiento. El acusado está obligado por ley a seguir las reglas del procedimiento civil con respecto a proporcionar a la parte contraria los materiales de descubrimiento obligatorios y solicitados. Pero mientras lo hace, el acusado debe evitar hacer admisiones que podrían ser perjudiciales para él en un juicio penal. En algunos casos, el acusado podría incluso optar por defender la Quinta Enmienda (el derecho constitucional de las personas a retener testimonios autoincriminatorios).

Resumen de la lección

En los últimos años, las demandas civiles se han convertido en un medio cada vez más favorecido para perseguir a delincuentes de cuello blanco individuales y organizacionales que dañan a otros para obtener ganancias financieras. En comparación con los casos penales, las demandas civiles pueden llevar menos tiempo y ser más fáciles de ganar, al tiempo que se logran los mismos objetivos de disuasión y recuperación por daños a las víctimas. En lugar de ir a la cárcel, una demanda civil puede buscar la devolución de ganancias indebidas al gobierno, el reembolso a las víctimas y la confiscación de activos mal ganados.

Casos recientes de alto perfil muestran la efectividad de las demandas civiles para lidiar con los efectos dañinos de la actividad inadecuada de cuello blanco. Incluso si una demanda de cuello blanco se resuelve con éxito, aún podría haber un proceso penal por violaciones de las leyes sobre delitos de cuello blanco.

Rodrigo Ricardo Editor y fundador