Invertir en Acciones y Bonos: Definición y oportunidades

Invertir en acciones y bonos

Antes de especular en los mercados de valores, es necesario entender cómo invertir en acciones y bonos. Por lo general, las personas realizan inversiones con el objetivo de adquirir riqueza financiera, así como pura apreciación de la cartera. Las oportunidades de inversión pueden utilizarse de maneras extremadamente complejas como herramientas para recaudar capital o mitigar el riesgo financiero. Las acciones y los bonos se encuentran entre las inversiones más comunes realizadas por inversores novatos, ya que no son tan complicados de entender en comparación con los instrumentos derivados como futuros y opciones; las acciones y los bonos son fáciles de gestionar e invertir.

Las fluctuaciones económicas generales de los países suelen reflejarse en los mercados de acciones y bonos. Esto a menudo convierte a estos mercados en métricas precisas para establecer la fase exacta por la que se mueve una economía. A lo largo de la historia, los mercados de acciones y bonos han sido indicativos de acontecimientos muy influyentes. La economía estadounidense creció sustancialmente durante la década de 1920. Los avances tecnológicos y el gasto de los consumidores sin precedentes apuntalaron la economía como nunca antes. Esto se reflejó en un mercado de valores que repuntó continuamente hasta alcanzar nuevos máximos históricos a lo largo de los años veinte. Sin embargo, este crecimiento insostenible finalmente alcanzó su punto máximo en 1929 y, en consecuencia, el mercado de valores en ascenso detuvo su tendencia alcista. Lo que siguió fue un colapso catastrófico del mercado de valores que finalmente marcó el inicio de la Gran Depresión de la década de 1930. Este evento habla de la precaución que deben tener los inversores al invertir en acciones y bonos realizando una investigación de mercado exhaustiva. Otros acontecimientos históricos que corroboran este hecho incluyen el Lunes Negro de 1987, la burbuja tecnológica de finales de los noventa, la crisis financiera de 2008 y la caída del mercado de valores de 2020.

Aunque la inversión en acciones y bonos plantea importantes peligros, también tiene un enorme potencial y beneficios. Según los principios selectivos de la teoría económica, los mercados de acciones y bonos no existirían si implicaran más riesgos que ventajas. Esto se refleja en el hecho de que un inversor sólo puede perder la cantidad de dinero que invierte en el mercado. Este riesgo limitado se ve superado por el hecho de que potencialmente se puede ganar mucho más dinero del que se podría perder. Es totalmente posible obtener ganancias superiores al 100 por ciento de las inversiones (el caso en el que la inversión comienza a triplicar su valor). A continuación se muestran algunos ejemplos de cómo podría haber crecido una cartera de inversiones de $1000:

• Apple: Si invirtió $1,000 en Apple en septiembre de 2019, para Navidad de 2021, habría tenido $3,480 (una ganancia del 348%).
• GameStop: si invirtió $1,000 en GameStop justo después del Año Nuevo el 4 de enero de 2021, habría ganado $24,150 para el día 25 (un aumento del 2,415%).
• Tesla: si invirtió 1.000 dólares en Tesla el 14 de junio de 2021, a pesar de su importante corrección en enero de 2022, todavía habría ganado 1.334 dólares el 7 de marzo de 2022 (una ganancia del 33%).

Definiciones de acciones y bonos

¿Qué son las acciones y los bonos? En términos generales, las acciones y los bonos son las opciones de inversión más comunes que los inversores tienen a su disposición. Invierten en estos instrumentos porque los conocen. Hacer una inversión inteligente comienza con estar informado. Para comprender completamente las acciones y los bonos, es imperativo tener en cuenta que los dos no están correlacionados, lo que significa que no crecen ni se corrigen juntos. Mientras las acciones suben, los bonos tienden a bajar y viceversa.

Ambas opciones de inversión se negocian en los mercados primario y secundario. Los mercados primarios son plataformas donde se lleva a cabo la oferta inicial del valor, y el mercado secundario se refiere a la negociación de valores comprados previamente.

¿Qué son las acciones?

Las acciones (también conocidas como inversiones de capital) son acciones fraccionarias que una empresa ofrece a los compradores para recaudar dinero. Cuando un inversor posee acciones, legalmente posee una participación parcial en la empresa subyacente. El proceso de oferta inicial de acciones al público se denomina IPO (oferta pública inicial). El procedimiento para realizar una IPO implica la elaboración de un folleto. Este documento informativo informa completamente a los inversores de todo lo que necesitan saber sobre la posible inversión. Una oferta pública inicial se lleva a cabo en el mercado primario y, después de la venta inicial, las oportunidades de acciones se negocian en el mercado secundario. Por el contrario, una oferta pública es una colocación privada. Se trata de una oferta de valores no registrados a un grupo seleccionado de inversores.

¿Qué son los bonos?

Las inversiones en bonos son esencialmente instrumentos de deuda. Se define como un acuerdo contractual entre dos partes en el que una de las partes presta una suma de dinero a la otra a cambio del pago de intereses cuando el bono vence después de un tiempo determinado. Cuando las acciones dependen de la apreciación del valor, los bonos se consideran inversiones más seguras, ya que al propietario del bono se le garantiza el pago de intereses cuando el activo vence. El único riesgo asociado con los bonos es el caso en el que la parte emisora ​​que se supone que debe realizar el pago de intereses incumple y no puede pagar al tenedor del bono. Esta es la razón por la que los bonos del Tesoro de EE. UU. se consideran algunas de las inversiones más seguras disponibles debido a que es muy poco probable que el gobierno de EE. UU. quiebre.

Decidir si invertir en acciones y bonos

Es extremadamente importante estar informado antes de lanzarse a una inversión importante. Una forma sencilla de empezar es considerar los pros y los contras de invertir en acciones y bonos. Los aspectos críticos a considerar incluyen riesgo, crecimiento y liquidez:

• Riesgo: Las acciones son muy riesgosas debido a su volatilidad. Es un gran desafío posicionarse correctamente en el mercado de valores para obtener ganancias. Por el contrario, los bonos son muy reacios al riesgo. Los inversores tienen garantizado un pago de intereses, lo que convierte a los bonos en instrumentos de inversión muy seguros.
• Crecimiento: la naturaleza especulativa de las acciones significa que pueden crecer exponencialmente cuando los inversores se interesan en ellas. Por otro lado, los bonos son muy estables y no crecen sustancialmente. Su principio de bajo riesgo está relacionado con el hecho de que su valor no fluctúa significativamente.
• Liquidez: Las acciones son muy líquidas y se pueden comprar y vender al instante. Los bonos, sin embargo, son muy ilíquidos ya que sólo se liquidan al vencimiento. Hasta entonces, los inversores están estancados en el acuerdo contractual.

Cómo invertir en acciones y bonos

¿Cómo invertir en acciones y bonos? Decidir cómo invertir es tan importante como determinar si invertir o no. Las formas más comunes de invertir en acciones y bonos se relacionan con aplicaciones de inversión, corredores en línea y oportunidades de inversión proporcionadas por los empleadores:

• Aplicaciones de inversión: la inversión modernizada vio el aumento de la conveniencia de inversión que se encuentra en las aplicaciones de inversión. Invertir se ha vuelto tan simple como descargar una aplicación, configurar una cuenta y elegir dónde invertir. Una desventaja de esto es que la conveniencia hace que muchos inversores sin educación inviertan dinero en el mercado, lo que provoca ineficiencias y pérdidas significativas.
• Corredores en línea: los avances tecnológicos han hecho posible que los inversores interesados ​​ingresen a Internet y encuentren el corredor adecuado en línea. Esto combina las ventajas de las aplicaciones de inversión con la experiencia de un corredor. En el lado negativo, las tarifas de corretaje a menudo pueden ser elevadas y la apreciación del mercado podría ser necesaria para que un inversor evite perder dinero.
• Oportunidades de inversión proporcionadas por el empleador: muchas empresas ofrecen a sus empleados oportunidades de inversión en acciones y/o bonos, como un plan 401k para trabajar en la empresa. Esto incentiva a las personas a permanecer leales a la empresa hasta cierto punto y se considera un beneficio laboral adicional. La única desventaja de esto es que el empleado (inversor) no tiene mucho control, si es que tiene alguno, sobre la asignación del capital de inversión.

Resumen de la lección

Las acciones son acciones fraccionarias que una empresa emite para recaudar dinero. Los propietarios de acciones son esencialmente copropietarios de la empresa subyacente. Empresas como Apple, GameStop y Tesla son ejemplos ideales de acciones. Complementarias a las inversiones en acciones son las inversiones en bonos. Son acuerdos financieros entre dos partes en los que una de las partes presta dinero a la otra a cambio de un pago de intereses cuando el bono vence en una fecha determinada. Los inversores conservadores prefieren los bonos a las acciones debido a su bajo riesgo. Los inversores agresivos suelen especular con acciones debido a que su volatilidad ofrece muchas oportunidades de ganancias.

Los inversores deben estar plenamente informados sobre el mercado antes de comprar una posición en acciones o bonos. Los pros y los contras de las acciones y los bonos pueden estudiarse en términos de riesgo, crecimiento y liquidez. Cada herramienta de inversión tiene su propio conjunto de potenciales y restricciones. En la actualidad, prácticamente cualquier persona mayor de 18 años puede invertir en acciones y bonos a través de aplicaciones de inversión, corredores en línea y oportunidades de inversión proporcionadas por el empleador.

Rodrigo Ricardo Editor y fundador