Registros financieros personales: sistema y almacenamiento

Tus registros financieros

Es muy importante realizar un seguimiento de sus registros financieros. Sus registros financieros incluyen todo lo que hace relacionado con el dinero. Por lo tanto, sus extractos bancarios, recibos, transferencias de dinero, inversiones, retiros, cheques de pago, hipotecas, préstamos, acciones, fondos mutuos y pólizas de seguros se consideran parte de sus registros financieros. Debe realizar un seguimiento de todos sus registros financieros para no retrasarse en el pago de las facturas y poder alcanzar sus metas financieras.

Conozcamos a Sam y veamos cómo realiza un seguimiento de sus registros financieros. También describiré algunas otras opciones disponibles para usted. Aquí está Sam, tiene una familia y trabaja para una gran corporación que fabrica teléfonos celulares. Sam acaba de salir del trabajo después de una larga semana. Está listo para el fin de semana. Pero antes de que pueda comenzar su fin de semana, se asegura de que sus registros financieros estén actualizados.

Pagando cuentas

Sam ha creado un sistema en su familia donde el papeleo se divide en pilas separadas. Cada pila tiene su propia ubicación en su escritorio. Tiene un montón para revisar las cosas, un montón para pagar las facturas, otro para archivar y otro para triturar. A Sam le gusta estar al día con su papeleo, por lo que revisa su papeleo a diario. Revisa su pila para mirar y la separa en una de las otras tres pilas. Luego revisa las facturas a pagar y las paga. Luego, archiva estas facturas junto con el resto de la documentación que debe archivarse en su ubicación apropiada en su archivador. Luego, tritura los papeles que necesiten triturarse.

Alcanzar metas financieras

Para ayudar a Sam a alcanzar sus metas financieras, mantiene un presupuesto. Su presupuesto muestra sus ingresos mensuales y cómo se divide en categorías de gastos independientes. Tiene una categoría de alquiler, servicios públicos, comestibles, ahorros y entretenimiento. Sam se asegura de que sus gastos sean siempre menores que sus ingresos cada mes. Actualmente, Sam quiere ahorrar para unas vacaciones muy necesarias. Por lo tanto, está reservando $ 200 cada mes para ello. Necesita $ 2,000 para sus vacaciones, por lo que a $ 200 al mes, Sam necesitará 10 meses para ahorrar lo suficiente para sus vacaciones.

Qué almacenar

Para almacenar sus registros financieros, tiene un archivador y una caja de seguridad. Guarda el papeleo que necesita guardar de forma temporal en su archivador, y guarda el papeleo que necesita guardar durante mucho tiempo en una caja de seguridad. Sigue esta lista recomendada de documentos y cuánto tiempo debe conservarlos:

Sam elige guardar los documentos que deben almacenarse durante 7 años o más en su caja de seguridad para mantenerlos protegidos.

Resumen de la lección

Repasemos lo que hemos aprendido. Sus registros financieros incluyen todo lo que hace relacionado con el dinero. Para pagar las facturas a tiempo, puede mantener sus facturas para pagarlas en una sola pila. Puede apilar el resto de su documentación en otras pilas para archivar, leer y triturar. Puede establecer un presupuesto que lo ayude a alcanzar sus metas financieras, como ahorrar para unas vacaciones. Puede guardar sus registros financieros temporales en un archivador y sus registros financieros permanentes en una caja de seguridad. Aquí hay una lista recomendada de documentos para almacenar y por cuánto tiempo: