¿Qué es el valor liquidativo?
El valor del activo neto (NAV) es simplemente el valor de los activos de un fondo mutuo que se mantienen en una cartera. El NAV se utiliza para medir el valor de una acción de un fondo mutuo. El valor liquidativo se calcula a diario. Esto se debe al valor de los activos de un fondo, el efectivo mantenido, los pasivos y el número de acciones en circulación que fluctúan constantemente.
Un fondo mutuo es una colección de acciones y / o bonos en poder de inversionistas que han reunido dinero en una inversión administrada profesionalmente. Los fondos mutuos a menudo son ofrecidos por bancos o compañías de inversión. Al invertir en un fondo mutuo, puede invertir en acciones, bonos, efectivo y / u otros activos. La colección de inversiones mantenidas por un fondo mutuo bancario se denomina cartera . Es importante entender que al invertir en un fondo mutuo, en realidad no posee acciones de acciones o bonos, sino que posee acciones del propio fondo mutuo.
Por ejemplo, si Timmy invirtió en un fondo mutuo ofrecido por su banco; incluidas en la cartera de fondos mutuos son las acciones de Google. Timmy no posee acciones de Google; en cambio, Timmy posee acciones del fondo mutuo.
Comprender las inversiones puede resultar difícil; requiere años de experiencia. Una de las mayores ventajas de invertir en un fondo mutuo es que está administrado por profesionales experimentados. Esto le permite concentrarse en las cosas que son importantes para usted mientras el profesional de inversiones busca oportunidades para hacer que su dinero trabaje para usted.
¿Por qué es importante el valor liquidativo?
Sé que probablemente se esté preguntando para qué usará NAV. Bueno, NAV puede darle una idea de cuánto vale su inversión a diario y puede decirle qué tan bien está funcionando su fondo mutuo. Normalmente, cuanto mayor sea el valor liquidativo del fondo mutuo, mayor será el valor del fondo mutuo. Si compró una parte del fondo mutuo de un banco por $ 100, recibirá ingresos de inversión en el fondo de $ 10 cada año. Si puede mantener un valor liquidativo de $ 100, ganará un 10% de interés sobre su inversión, que es una tasa más alta que una cuenta de ahorros.
Flujo de Caja Descontado (DCF) y su Relación con el Valor de Mercado
El valor liquidativo es un número importante para los inversores; es a partir del valor liquidativo que se calcula el precio unitario de un fondo. Este es el precio al que los inversores comprarían una parte de una inversión.
Ahora que sabemos por qué el valor liquidativo es tan importante, repasemos cómo calcularlo.
Cómo calcular el NAV
El valor del activo neto se calcula tomando los activos mantenidos en una cartera, incluido el efectivo, menos todos los pasivos, dividido por el número total de acciones en circulación.
La fórmula utilizada para calcular el valor liquidativo es:
NAV = (Valor de mercado de todos los activos + Efectivo – Pasivos del fondo) / Total de acciones del fondo en circulación
¿Qué es el Valor Contable? Una Guía Completa
El valor de mercado de los activos es simplemente el precio que un activo vale actualmente en el mercado. Los activos pierden valor con el tiempo, por lo que este precio no es el mismo que el precio de compra del activo. El efectivo en esta fórmula se refiere a todo el efectivo disponible, o equivalentes de efectivo, que son activos que se pueden convertir fácilmente en efectivo. Los tipos de equivalentes de efectivo incluyen: letras del tesoro y valores negociables (bonos del gobierno, acciones ordinarias y certificados de depósito). Los pasivos del fondo se refieren a todo el dinero que se adeuda a los bancos, comisiones de gestión de inversiones, proveedores de servicios y otros pasivos que pueda tener el fondo mutuo.
Las acciones en circulación son todas las acciones de un fondo mutuo que han sido autorizadas, emitidas y compradas por inversores.
Ahora que sabemos lo que significa cada término, desglosaremos cómo calcular el valor liquidativo.
Digamos que encontró un fondo mutuo ofrecido por su banco y desea invertir. Al cierre de operaciones de ayer, el fondo mutuo del banco tenía $ 13,400,000 en activos, $ 3,450,000 en efectivo y $ 600,250 en pasivos. El fondo tiene 1.350.000 acciones en circulación, el NAV de ayer será:
Valor liquidativo = ($ 13,400,000 + $ 3,450,000 – $ 600,200) / 1,350,000 = $ 12.04
Cálculo del Valor Residual: Métodos, Fórmulas y Casos Prácticos
Este es también el precio por acción que los inversores gastarían para comprar una sola acción de la inversión o lo que vale una acción.
Resumen de la lección
Si eres un principiante en el mundo de las inversiones, un fondo mutuo o una colección de acciones y / o bonos en poder de inversores, podría ser la mejor opción. Los bancos ofrecen varias colecciones de inversiones o carteras de varios fondos mutuos diferentes. Decidir en qué fondo mutuo invertir puede ser una decisión difícil. Encontrar el valor de los activos de un fondo mutuo en una cartera o su valor de activo neto se puede utilizar para ayudar al inversor en este proceso.
El cálculo del NAV se puede hacer con la información correcta. Como se explicó anteriormente, tomará el valor de mercado de los activos , menos todos los pasivos, dividido por todas las acciones en circulación. Recuerde que las acciones en circulación son todas las acciones de un fondo mutuo que han sido autorizadas, emitidas y compradas por inversores. Esto le dará un valor por acción del fondo mutuo del que forma parte actualmente o en el que está pensando invertir. Es importante comprender lo más posible acerca de cómo invertir el dinero que tanto le costó ganar, manteniéndose bien informado sobre todos los cálculos y términos. puede ayudarlo.
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