¿Qué es el crimen de cuello blanco? – Definición, estadísticas y ejemplos

Delito de cuello blanco

No todos los delitos involucran una pistola humeante. ¡Algunos crímenes se cometen justo debajo de las narices de la víctima sin un solo disparo! Los delitos de cuello blanco son actos delictivos que realizan personas en el curso de sus actividades comerciales y que se cometen con fines de lucro. ¡Este tipo de delitos pueden costar a los ciudadanos millones de dólares!

Estos delitos son difíciles de enjuiciar porque a menudo involucran sistemas sofisticados e incluso muchas personas diferentes. Los fraudes cometidos típicamente son:

• Soborno
• Extorsión
• Fraude
• Malversación
• Ciberdelito

El gobierno puede enjuiciar tanto al individuo que comete el crimen como a la corporación para la que trabaja.

Fraude

A veces, los empresarios no tan virtuosos defraudan a sus clientes al tergiversar los hechos con palabras y acciones para obtener beneficios económicos. El engaño es intencional y tiene la intención de hacer que la víctima actúe sobre los hechos. La acción generalmente resulta en un daño financiero.

Hay ciertos elementos que deben estar presentes en un caso de fraude:

• Ocurrió una declaración falsa de hecho material
• El acusado sabía que las declaraciones realizadas eran falsas
• El acusado tenía la intención de hacer declaraciones falsas.
• La víctima confió en que las declaraciones eran ciertas.
• La víctima perdió algo como resultado de las declaraciones falsas.

Es importante entender que no toda declaración falsa de hechos puede considerarse un acto fraudulento. La declaración debe considerarse un hecho material , o una declaración que sea de tal importancia que el hecho o los hechos por sí solos fueron utilizados por la víctima para tomar una decisión importante.

Digamos que Ramona respondió a un anuncio clasificado publicado por Dwight para alquilar un apartamento. Después de recorrer las nuevas excavaciones, Ramona firmó en la línea de puntos y le entregó a Dwight la suma de $ 1,000. Eso es un mes de alquiler y depósito de seguridad.

Unas semanas después, Ramona llegó al nuevo apartamento y se encontró con que los inquilinos ocupaban el lugar. Descubrió que el apartamento nunca estaba realmente en alquiler. Dwight se hizo pasar por el dueño del apartamento y cobró el depósito. Al final resultó que, nunca fue una fiesta en el apartamento en absoluto. Sucedió que tenía una llave de la unidad de una antigua novia. ¡No tenía nada!

Dwight es un estafador y Ramona es víctima de un fraude. Los hechos materiales en este caso son acciones de Dwight. Al mostrarle a Ramona el apartamento usando una llave para acceder a la unidad y aceptar su dinero, actuó como un propietario.

Hay varios tipos de delitos que se consideran fraude:

• Tráfico de información privilegiada
• Falso pretexto
• Falsificación

El uso de información privilegiada no es del todo fraudulento. Las empresas pueden comprar y vender acciones a sus socios y empleados siempre que las transacciones se informen a las autoridades gubernamentales. Se vuelve ilegal cuando se compran y venden acciones en base a información recibida en violación de un fideicomiso fiduciario, lo que significa que la información se intercambió entre partes donde una de las partes tenía el deber de mantener la información privada del público.

Suponga que trabaja para una empresa farmacéutica que trabaja en una cura para el cáncer. En el transcurso de su día, recibe un correo electrónico no deseado para sus ojos que dice: «Mañana se anunciará la cura para el cáncer». Armado con esta información, rápidamente se mete debajo de su escritorio y comienza a llamar en secreto a amigos y familiares, instándolos a comprar acciones de su empresa de inmediato. En cuestión de horas, se compraron todas las acciones disponibles: no quedaba una acción para nadie. ¡Esto es abuso de información privilegiada! Usó información confidencial que no estaba destinada al público para su propio beneficio económico y el de su familia y amigos.

Otro tipo de fraude es una identidad falsa y consiste en defraudar a otra persona utilizando declaraciones falsas para obtener beneficios económicos. Generalmente implica la transferencia de propiedad personal. Un fraude que recientemente fue noticia involucró la venta de boletos de lotería supuestamente ganadores a víctimas desprevenidas. Para dar más detalles, el acusado tiene lo que dice ser un billete de lotería ganador en su poder. Se acerca a su víctima y le pide que le pague una parte de las ganancias a cambio del boleto.

Si bien la mayoría de la gente huiría de un estafador con una historia tan llena de agujeros como esta, el acusado explica además que no puede cobrar el boleto debido a un problema de inmigración o un gravamen fiscal. Una vez que se gana la confianza de la víctima, se intercambia dinero. Todo el tiempo, el acusado sabe que la multa no tiene valor. La víctima, sin embargo, cree de otra manera. Para cuando la víctima llega al centro de lotería y descubre que el boleto no tiene valor, ¡el acusado está a millas de distancia!

La falsificación es un delito en el que alguien altera o cambia falsamente un documento o crea un documento o firma que no es suyo con la intención de estafar a otra persona. Esto suena confuso, pero en realidad es tan simple como firmar un cheque con el nombre de otra persona con la intención de cobrarlo.

Soborno

Exploramos varias formas de cometer delitos no violentos para obtener beneficios económicos. Ahora investigaremos algunos otros comunes. El soborno implica el uso de algo de valor, como dinero, para influir en las decisiones de otros, y esto es común en acuerdos que ofrecen mucho en juego, como contratos de productos o servicios.

Para comprender esto mejor, suponga que un gerente de proyecto está a cargo de tomar decisiones de compra importantes para un proyecto de construcción. El procedimiento adecuado puede implicar solicitar varias ofertas para partes del proyecto y elegir la oferta de servicios con el precio más bajo. Sin embargo, si un postor ofrece al gerente del proyecto un crucero por el Caribe a cambio del negocio, está sobornando al gerente del proyecto para obtener el negocio. En la mayoría de los casos, es ilegal aceptar tal favor a cambio de aceptar una oferta por servicios. Esto es especialmente cierto en el caso de las agencias gubernamentales.

Extorsión

En las transacciones comerciales, es ilegal quitarle algo a otra persona sin su consentimiento. La extorsión es solo eso. Es la incautación de la propiedad de otra persona mediante la amenaza de la fuerza o incluso la fuerza real. La fuerza puede ser un acto violento o incluso hacer que una persona tema algo terrible por venir.

Aquí hay un ejemplo que puede aclarar las cosas. Supongamos que Sonny pidió prestada una suma de dinero para pagar una deuda de juego de Bruno, un usurero local, pero se negó a devolverle el dinero. Bruno quiere su dinero y sabe que la única forma de conseguirlo es exigirle a Sonny. Una cosa que Bruno puede hacer es amenazar con romperle las rodillas a Sonny. También puede amenazar con hablar con el socio comercial de Sonny para discutir la deuda del juego y el préstamo. De cualquier manera, Bruno está intentando extorsionar a Sonny usando la violencia o la amenaza de un acto terrible para recuperar su dinero. ¡Y esto es ilegal!

Malversación

La malversación de fondos es otra forma de cometer un fraude contra otra persona. Este crimen involucra la propiedad de la víctima o el dinero que es tomado por una persona en quien la víctima confía. Esto generalmente se aplica a empleadores o socios comerciales. Si un empleado tiene la libertad de acceder a cuentas bancarias, puede ser tentador engancharse con algunas pieles de rana. Transferir grandes sumas de dinero de la cuenta de ahorros corporativa a su cuenta personal sin permiso es una malversación.

Ciberdelito

Otro delito que está alcanzando nuevos mínimos es el delito cibernético , que involucra actividades delictivas en Internet, como robo de identidad, fraude y estafas por correo electrónico. ¡Seamos sinceros! Muchos de nosotros recibimos un correo electrónico que nos decía que un ciudadano nigeriano debía depositar un depósito de $ 1,000,000 en nuestra cuenta bancaria. Si bien es tentador enviar un número de cuenta bancaria y soñar con formas de gastar la ganancia financiera inesperada, ¡es una estafa! Es un delito cibernético que involucra a una intrincada cadena de personas que buscan personas vulnerables en un intento por retener y acceder a cuentas bancarias con la intención de retirar dinero.

Aunque la mayoría de las personas no denuncian este tipo de delitos por vergüenza y vergüenza, una fuente de Internet explicó que aproximadamente el 7% de las personas que son solicitadas por correo electrónico responden y proporcionan a los estafadores la información de su cuenta bancaria. ¡Es una noticia bastante impactante!

Resumen de la lección

Los delitos de cuello blanco son actos delictivos que realizan personas en el curso de sus actividades comerciales y que se cometen con fines de lucro. Los delitos incluyen soborno, extorsión, fraude, malversación e incluso delitos cibernéticos. El fraude es el acto de tergiversar hechos a través de palabras o acciones para obtener ganancias financieras e incluye el uso de información privilegiada, la falsificación y la falsificación. Los casos de fraude generalmente se basan en hechos materiales , que son declaraciones que son de tal importancia que la víctima utilizó el hecho o los hechos por sí solos para tomar una decisión importante.

El uso de información privilegiada ocurre cuando las acciones se compran y venden en base a información recibida en violación de un fideicomiso fiduciario. La falsa pretensión implica defraudar a alguien mediante el uso de declaraciones falsas para obtener beneficios económicos y generalmente implica la transferencia de propiedad personal.

El último tipo de fraude es la falsificación , y es un delito en el que alguien altera o cambia falsamente un documento o crea un documento o firma que no es suyo con la intención de estafar a otra persona. Otros tipos de delitos de cuello blanco son el soborno, la malversación y la extorsión. El soborno implica el uso de algo de valor, como dinero, para influir en las decisiones de otros, y esto es común en acuerdos que ofrecen mucho en juego, como contratos de productos o servicios.

La extorsión es la incautación de la propiedad de otra persona mediante la amenaza de la fuerza o incluso la fuerza real. La fuerza puede ser un acto violento o hacer que una persona tema algo terrible por venir. La malversación de fondos es otra forma de cometer un fraude contra otra persona. Este crimen involucra la propiedad de la víctima o el dinero que es tomado por una persona en quien la víctima confía. Esto generalmente se aplica a empleados o socios comerciales.

Los resultados del aprendizaje

Una vez que haya revisado esta lección en video, podrá:

• Definir crimen de cuello blanco
• Identificar los elementos que deben cumplirse para constituir fraude
• Resumir el uso de información privilegiada, la falsificación y la falsificación
• Explique qué son el soborno, la extorsión, la malversación y el ciberdelito

Rodrigo Ricardo Editor y fundador