Sanción de delitos de cuello blanco y cumplimiento

Las victimas

Nana presionó con entusiasmo el botón «enviar», y en unos momentos recibió un correo electrónico de Cad confirmando su transferencia de $ 84,500 a Lifetime Investments, Inc. Hace un año, el corredor de Nana le dio un consejo que cambió su vida. Se le dio la oportunidad de invertir $ 5,000 en energía limpia y duplicó su inversión en seis meses. Ahora estaba invirtiendo todo lo que tenía, y debido al tamaño de su inversión, Cad dijo que podía triplicar su dinero en solo tres meses.

Por supuesto que eso no sucedió, y Nana lo perdió todo. Este es un delito de cuello blanco típico que tenía todas las características de una inversión legítima para el inversor novato. La pregunta es, ¿cómo podemos prevenir esto? Su corredor de muchos años fue engañado para que le diera la información de Nana a un «delincuente» que probablemente tenía una oficina en un edificio de gran altura, vestía traje y corbata, y tenía todas las credenciales. Si las autoridades lo atrapan, ¿el tiempo en prisión es suficiente para evitar que otros hagan lo mismo?

El crimen

Los delitos de cuello blanco son actos delictivos no violentos con motivación económica que suelen ser cometidos por personas en posiciones de poder y confianza. Pueden ser pequeños, actos de una sola vez como robo de identidad, cheques y fraude de seguros. También pueden ser lavado de dinero, esquemas de inversión, fraude y otros esquemas financieros que a menudo tardan meses o años en madurar y dejan una estela de víctimas financieras devastadas.

Los delitos de cuello blanco son difíciles de detectar, y mucho menos prevenir. Los delincuentes suelen ser personas revestidas de legitimidad. Se esconden detrás de secretarias y membretes y atraen a sus víctimas porque operan desde una posición de confianza y legitimidad. A menudo no se sabe que ha ocurrido un crimen hasta que las víctimas comienzan a quejarse. Estas circunstancias dificultan el enjuiciamiento, pero incluso cuando se logra, surge otra pregunta: ¿poner a un delincuente de cuello blanco tras las rejas solo detiene los delitos de una persona o impedirá a otros?

Encontrar soluciones

La disuasión criminal es una estrategia que se enfoca en castigar al malhechor con la esperanza de lograr el cumplimiento de las leyes financieras. Por lo general, utiliza largas penas de prisión y fuertes multas para el delincuente de cuello blanco condenado. La disuasión específica ocurre cuando la persona castigada aprende la lección y se disuade de futuros actos delictivos. La disuasión general es cuando otros ven el castigo, lo que los disuade de cometer delitos similares. Para los delitos de cuello blanco, este enfoque utiliza duras penas de prisión y fuertes multas para garantizar el cumplimiento futuro.

Sin embargo, para que la disuasión funcione debe ser rápida, segura y severa. Las sentencias largas y las multas elevadas pueden ser severas, pero nuestro sistema de justicia rara vez es rápido o seguro. Además, muchas veces una empresa para la que trabaja el delincuente otorga legitimidad y protección al delincuente, incluso si no está involucrada en el delito en sí. Entonces, la pregunta es, ¿cómo utilizamos la disuasión para lograr el cumplimiento por parte de la empresa y ayudar a prevenir estos delitos?

Una forma es castigar a la empresa por su negligencia. Esto se llama disuasión civil e implica demandas civiles de las víctimas y quejas ante las juntas reguladoras que pueden imponer fuertes multas a los infractores y sus empresas. Estas juntas están formadas por regulaciones que a menudo se implementan para prevenir conductas específicas que podrían conducir a fraude u otro comportamiento deshonesto. La investigación y la imposición de multas pueden detener delitos más graves antes de que comiencen.

Por ejemplo, Nana podría demandar a Cad y a la empresa por las acciones de Cad, o podría presentar una denuncia ante las autoridades estatales o federales contra la empresa. La demanda civil podría traer justicia a Nana y la denuncia podría resultar en multas a la empresa, lo que puede resultar en su cumplimiento. Sin embargo, muchas corporaciones e individuos infractores pagan las sanciones civiles y continúan como si nada hubiera cambiado, anulando así cualquier disuasión y cumplimiento esperado por estas acciones.

Un enfoque híbrido

Desde principios de la década de 2000, una nueva tendencia está dando esperanza a la posibilidad de lograr el cumplimiento a través del castigo. Proviene de una herramienta de justicia penal probada y verdadera llamada enjuiciamiento diferido , e involucra tanto a las personas que cometen los delitos como a las empresas para las que trabajan. La idea es amenazar con el procesamiento, pero retenerlo en espera de una lista completa de acciones por parte del acusado y la empresa. El enjuiciamiento diferido se ha utilizado en casos penales para infractores de la ley juveniles y infractores por primera vez con cierto éxito, ya que la amenaza de la cárcel a menudo será suficiente para cambiar el comportamiento.

Para los delitos de cuello blanco, la idea es obtener suficiente evidencia a través de una investigación para presentar cargos, pero luego aceptar retener esos cargos en espera de cooperación y cumplimiento. El miedo a la cárcel, la mala prensa y las fuertes multas suelen motivar al individuo y a la empresa a cooperar. Parte de esta cooperación es acordar cambios dentro de la empresa y la presencia de monitores para asegurar el cumplimiento.

Los defensores de este enfoque citan la supervisión continua que puede evitar futuros delitos, mientras que los críticos sugieren que a menudo se convierte en otra forma en que los acuerdos secretos esconden el mal comportamiento debajo de la alfombra y mantienen el status quo.

Resumen de la lección

Los delitos de cuello blanco son actos delictivos no violentos con motivación económica que suelen ser cometidos por personas en posiciones de poder y confianza. Estos crímenes tienen un impacto devastador en muchas víctimas múltiples que pierden miles, si no millones, de dólares. Es difícil determinar el mejor enfoque para prevenir los delitos de cuello blanco. La disuasión criminal se centra en imponer largas penas de prisión y duras penas para cambiar la opinión de los posibles delincuentes.

La disuasión específica busca cambiar la opinión del criminal que está siendo castigado, y la disuasión general es la idea de que otros que están al tanto del castigo pensarán de nuevo antes de cometer un delito ellos mismos. La disuasión civil implica juicios privados y sanciones civiles emitidas por las autoridades. Tanto la disuasión penal como la civil han demostrado tener un efecto limitado en la prevención de futuros actos de delitos de cuello blanco.

Una nueva tendencia es utilizar el enjuiciamiento diferido para lograr el cumplimiento tanto de las personas como de las empresas. Este enfoque utiliza la amenaza de enjuiciamiento para forzar la cooperación de las personas que cometieron los actos y las empresas para las que trabajan al exigir que se implementen ciertas salvaguardas y que la empresa acepte ser monitoreada para prevenir futuros delitos.

Rodrigo Ricardo Editor y fundador