Crimen de cuello blanco: estudios de caso

¿Qué es el crimen de cuello blanco?

El delito de cuello blanco describe un grupo de delitos que involucran engaño con el propósito de obtener ganancias financieras. El fraude, el uso de información privilegiada y el soborno son algunos ejemplos de delitos de cuello blanco. Si bien estos delitos generalmente no son violentos, pueden tener un impacto financiero devastador en las corporaciones y las familias. Las personas que cometen delitos de cuello blanco suelen hacer todo lo posible para ocultar sus actividades y muchos casos involucran múltiples tipos de delitos de cuello blanco, lo que puede dificultar la detección y el enjuiciamiento de estos delitos.

Fraude

Varios tipos de fraude son uno de los delitos de cuello blanco más comunes. En general, el fraude significa engaño o tergiversación de alguna manera. Para que algo se clasifique como fraude, deben ocurrir varias cosas. El ofensor debe hacer intencionalmente una declaración que sabe que es falsa, y la víctima debe creer que la declaración es verdadera y perder dinero o valor debido a la mentira.

Estudio de caso de fraude empresarial

Michael Hudson trabajó para un restaurante en Cincinnati, Ohio desde 1992 hasta 2014. Durante los últimos 10 años de su empleo allí, trabajó como tesorero asistente y manejaría los fondos de la empresa. De 2008 a 2014, transfirió más de $ 3 millones del dinero del restaurante a su cuenta bancaria personal en un acto llamado malversación , básicamente robo de dinero que pertenece a un empleador. Hudson también presentó una declaración de impuestos falsa y no presentó declaraciones de impuestos durante varios años. En 2016, Hudson fue sentenciado a cinco años de prisión y debe devolver $ 3 millones al restaurante y casi $ 1 millón al IRS.

Estudio de caso de fraude en la atención médica

Delores Knight, su hijo Isaac y dos asociados incorporaron la empresa Just Like Familee para brindar atención médica en el hogar para ancianos y discapacitados en Ohio. Los cuatro empleados falsificaron documentos y registros médicos, luego facturaron a los programas federales de atención médica por servicios que nunca se brindaron. Estafaron a Medicare, Medicaid y al Departamento de Asuntos de Veteranos por más de $ 8 millones y compraron dos casas con las ganancias. En 2017, Delores Knight fue declarado culpable de conspiración para cometer fraude en la atención médica, sentenciado a 10 años de prisión y se le ordenó pagar más de $ 8 millones en restitución. Su hijo Isaac fue sentenciado a 7 años de prisión con pagos de restitución de $ 8 millones, y los otros 2 empleados recibieron tiempo en prisión o confinamiento en el hogar y también deben pagar la restitución.

Estudio de caso de fraude hipotecario

El fraude hipotecario es una forma de delito de cuello blanco de rápido crecimiento. Tiene varias formas, pero generalmente implica mentir sobre una solicitud de préstamo para influir en la decisión del banco de aprobar el préstamo o pedir prestado más de lo que realmente vale la propiedad.

Angel Puentes, conocido como el ‘Rey de la Casa’, fue uno de los principales agentes inmobiliarios del sur de Florida. Puentes trabajó con compradores falsos, agentes hipotecarios y abogados de títulos para llevar a cabo un plan. Pagó a compradores falsos para que solicitaran préstamos para comprar una casa en la que nunca tuvieron la intención de vivir. En esos documentos, los valores de las propiedades también estaban muy por encima de sus tasaciones. Una vez aprobados los préstamos, Puentes utilizaría el dinero extra del préstamo para pagar a sus co-conspiradores y, por lo general, vendería las propiedades para obtener ganancias o las alquilaría. En algún momento dejó de pagar la hipoteca y abandonó los préstamos. En 2011, Puentes fue condenado por fraude bancario, fraude electrónico y fraude hipotecario de tres prestamistas diferentes por más de $ 10 millones. Fue condenado a 8 años de prisión.

Estudio de caso de uso de información privilegiada

El uso de información privilegiada se considera técnicamente un fraude, pero se trata de comprar y vender acciones en el mercado de valores. Si alguien dentro de una empresa tiene un conocimiento particular sobre algo que afectará el valor de una acción antes de que el público tenga este conocimiento, y usa esta información para ganar dinero (o para evitar perder dinero), eso se considera abuso de información privilegiada .

Keith Seilhan trabajó para BP como gerente de crisis y participó en los esfuerzos de limpieza después de un derrame de petróleo en el Golfo de México en 2010. A los pocos días de coordinar los esfuerzos de BP para contener el derrame de petróleo, Seilhan se dio cuenta de los detalles específicos de cuánto se había derramado petróleo, una cantidad mucho mayor de lo que se informó al público. Decidió vender las acciones de BP de $ 1 millón de su familia después de enterarse de la gravedad del derrame de petróleo. El valor de las acciones de BP se redujo significativamente pocos días después. Al vender sus acciones antes del colapso, Seilhan se benefició del conocimiento que adquirió trabajando para la empresa. En 2014, Seilhan fue acusado de abuso de información privilegiada y acordó reembolsar más de $ 200,000 en ganancias ilegales, intereses y multas.

Estudio de caso de soborno

El soborno ocurre cuando una persona convence a otra de hacer algo (o no hacer algo) a cambio de dinero o algo de valor. Es ilegal ofrecer o recibir un soborno.

Ralph Lauren operaba una ubicación en Argentina, que estuvo involucrada en sobornos de 2005 a 2009. A los funcionarios de aduanas argentinos se les pagó casi $ 600,000 para importar productos de Ralph Lauren a Argentina sin pasar por los protocolos adecuados como inspecciones de aduanas y trámites. Los funcionarios del gobierno de Argentina también recibieron obsequios de productos Ralph Lauren, incluidos bolsos que se venden al por menor por más de $ 22,000. Ralph Lauren cerró su ubicación en Argentina y acordó pagar más de $ 1.6 millones a las autoridades federales.

Resumen de la lección

Los delitos de cuello blanco implican mentiras y engaños para obtener beneficios económicos. Hay muchas categorías diferentes de delitos de cuello blanco y muchos de ellos involucran fraude . Robarle a un empleador es un fraude corporativo, presentar reclamos de seguro falsos es un fraude de atención médica y falsificar los documentos del préstamo constituye un fraude hipotecario. El uso de información privilegiada implica sacar provecho de la compra o venta de acciones mediante el uso de información que no se ha hecho pública. El soborno ocurre cuando alguien le paga a otra persona a cambio de un acto o falta del mismo. Muchos casos de delitos de cuello blanco en realidad incluyen varios tipos de estos delitos.