¿Qué es el delito financiero?
¿A quién te imaginas cuando imaginas a un criminal o una víctima de un crimen? ¿Te imaginas a alguien asaltándote en la calle? ¿O irrumpir en tu casa por la noche? ¿Qué pasa si el criminal no es un extraño desconocido que le quita algo, sino alguien que usted conoce y considera «respetable»? Si bien esta persona no toma su dinero por la fuerza o la violencia, todavía le roba a usted . ¿Quién es esta persona? Podría ser su compañero de trabajo robando dinero de la empresa para la que trabaja o su asesor financiero robando sus ahorros. Este tipo de delitos se conocen como delitos financieros.
Los delitos financieros son delitos contra la propiedad que implican tomar dinero u otra propiedad que pertenece a otra persona y usarlos para su propio beneficio.
Ejemplos de delitos financieros
Los siguientes son ejemplos de delitos financieros: fraude (representación falsa), delitos electrónicos (delitos que involucran computadoras, como robar fondos de una cuenta bancaria en línea), lavado de dinero (transferir dinero de un delito a activos legítimos), financiamiento del terrorismo (usar dinero ya sea de fuentes delictivas o fuentes legítimas para financiar el terrorismo), el soborno y la corrupción (como los funcionarios del gobierno que exigen pagos ilegales para hacer su trabajo), y el abuso del mercado y las operaciones con información privilegiada (como negociar las acciones de su empresa en base a información secreta que no está disponible para el público ).
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Algunos delitos financieros recientes de alto perfil incluyen el escándalo de Enron, donde la compañía de energía cometió fraude y corrupción generalizados, y el escándalo de inversión de Bernie Madoff, donde Madoff fingió tener una empresa de inversión exitosa, pero en realidad solo estaba robando dinero de nuevos clientes y dárselo a clientes mayores (esto es lo que se llama un esquema Ponzi, y Madoff dirigió el más grande de la historia). Madoff fue condenado por numerosos delitos, incluido el lavado de dinero y muchos tipos diferentes de fraude.
Sin embargo, los empresarios y financieros no son las únicas personas que cometen delitos financieros. Cualquier persona puede cometer delitos financieros, desde personas comunes que piratean la cuenta bancaria de alguien hasta líderes mundiales que roban a su propia gente. Por ejemplo, la divulgación de información financiera en lo que se ha llamado los «Papeles de Panamá», reveló que un amigo cercano del presidente ruso Vladimir Putin probablemente estuvo involucrado en el lavado de dinero para Putin. Los expertos creen que Putin ha utilizado su posición de poder para robar miles de millones de dólares. Sin embargo, debido a sus posiciones de control, los empresarios y los políticos corruptos pueden cometer delitos financieros en una escala mucho más amplia que una persona común. Estos delitos pueden destruir la vida de las personas al robar sus ahorros y pueden desestabilizar las economías de países enteros.
Consultor Financiero: Definición y función
Relación con el crimen de cuello blanco
Los delitos financieros a menudo se consideran un tipo de delito de cuello blanco , que es un delito no violento cometido por un profesional empresarial o gubernamental en el contexto de su ocupación. En otras palabras, un funcionario del gobierno que acepta sobornos o un empleado que blanquea dinero. Entonces, ¿cuál es la diferencia, si la hay, entre el delito financiero y el delito de cuello blanco? Hay mucha superposición porque muchos delitos financieros son delitos de cuello blanco y la mayoría de los delitos de cuello blanco son delitos financieros. Sin embargo, los términos no son intercambiables. La diferencia suele estar en quién comete el delito y quién se beneficia. Por ejemplo, un delito financiero puede no ser un delito de cuello blanco, como el robo de identidad que no se comete en el contexto de la ocupación. Si bien el robo de identidad es a menudo un delito financiero, no es un delito de cuello blanco.
Resumen de la lección
Los delitos financieros son delitos contra la propiedad que implican tomar dinero u otra propiedad que pertenece a otra persona y usarlos para su propio beneficio. Los delitos financieros son a menudo un tipo de delito de cuello blanco , que es un delito no violento cometido por un profesional empresarial o gubernamental en el contexto de su ocupación. Algunos tipos de delitos incluyen fraude (representación falsa), delitos electrónicos (delitos que involucran computadoras, como robar fondos de una cuenta bancaria en línea), lavado de dinero (transferir dinero de un delito a activos legítimos), financiamiento del terrorismo (usar dinero de fuentes criminales o fuentes legítimas para financiar el terrorismo), el soborno y la corrupción.(como los funcionarios del gobierno que exigen pagos ilegales para hacer su trabajo) y el abuso del mercado y las operaciones con información privilegiada (como la compraventa de acciones de la empresa en función de información secreta).
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