Regulación del crimen de cuello blanco: agencias y responsabilidades

¿Qué es el crimen de cuello blanco?

Ira asumió recientemente como vicepresidente de seguridad en una gran empresa de fabricación. Fue contratado como resultado de un incidente de crimen de cuello blanco que involucró a un contador. Los delitos de cuello blanco son un tipo de actividad ilegal que suelen cometer profesionales y, por lo general, no implican violencia. Los delitos son de naturaleza financiera e incluyen malversación de fondos, uso de información privilegiada y fraude fiscal.

Para las grandes empresas como la de Ira, protegerse contra los delitos de cuello blanco significa crear un departamento de cumplimiento que esté separado de todos los demás departamentos. Un departamento de cumplimiento debe ser independiente de cualquier influencia corporativa. Ira comienza estableciendo las reglas de comportamiento en el lugar de trabajo y termina con evitar que los empleados operen fuera de estas reglas. Una vez que Ira y su equipo determinan qué reglas están vigentes, determinan cómo se monitorean las reglas y qué acción disciplinaria se llevará a cabo cuando se violen las reglas.

Ira analiza tres modelos para regular los delitos de cuello blanco: el sistema de justicia penal, la autorregulación y el sistema regulatorio. Vamos a presentar cada uno, luego nos centraremos en el sistema regulatorio.

Sistema de justicia criminal

Tal como su nombre lo indica, el sistema de justicia penal intenta frustrar los delitos de cuello blanco mediante el uso de la ley penal para controlar a las personas con amenaza de cárcel. Este es el método más tradicional para combatir estos delitos y se considera reactivo. Este método utiliza un fiscal, un juez y un jurado para determinar si una persona es culpable de un delito más allá de toda duda razonable. Teniendo en cuenta el sistema de justicia penal, Ira sabe que la cárcel es el principal motivador utilizado en el sistema de justicia penal para prevenir los delitos de cuello blanco.

Autorregulación

La autorregulación de los delitos de cuello blanco es un término general que se utiliza cuando las empresas intentan gobernar estos delitos internamente mediante el uso de una motivación intrínseca para lograr el cumplimiento voluntario. La autorregulación se centra únicamente en el comportamiento de los empleados. Las empresas, sin embargo, aún deben establecer una cultura que motive a los empleados a operar dentro de las líneas del comportamiento ético. Aunque cada entorno laboral es diferente, el objetivo principal de la autorregulación es crear un entorno en el que los empleados den prioridad a la ética y quieran seguir las reglas.

Sistema regulatorio

Investiguemos el sistema regulatorio. El sistema regulatorio controla los delitos de cuello blanco mediante el uso de leyes civiles y administrativas para nivelar multas, emitir retiros y difundir advertencias contra las organizaciones. Esto se considera un enfoque proactivo y tiene un historial de lograr resultados más positivos en la lucha contra los delitos de cuello blanco que el sistema de justicia penal. Los sistemas regulatorios también pueden dirigirse a empresas mucho más fácilmente que a individuos.

Las agencias reguladoras se crean para hacer regulaciones a partir de leyes. Estas regulaciones guían a las empresas sobre cómo operar dentro de las leyes establecidas por el gobierno. El predecesor de Ian, Frank, por ejemplo, supervisó el programa de materiales peligrosos de la empresa. Bajo la supervisión de Frank, la empresa fue multada por la Agencia de Protección Ambiental de los Estados Unidos (EPA) por no informar la liberación de materiales peligrosos. La compañía también fue citada por el mal uso de propiedad corporativa por parte del Servicio de Impuestos Internos (IRS). La EPA y el FBI no tuvieron que encontrar a un individuo específico culpable. Bajo el sistema regulatorio, pudieron multar a la empresa.

Lo que le falta al sistema regulatorio en la aplicación, lo compensa con sanciones. Por lo tanto, vemos disminuciones en los delitos de cuello blanco porque las empresas quieren ser proactivas para evitar multas e investigaciones. Hay varias agencias que trabajan juntas para utilizar investigaciones y sanciones para combatir los delitos de cuello blanco. Estas agencias incluyen la Securities and Exchange Commission (SEC), el IRS, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y la Financial Crimes Enforcement Network (FCEN) del Departamento del Tesoro.

• La SEC, que puede hacer cumplir las leyes mediante sanciones, está involucrada en garantizar que los mercados de valores operen libremente sin interferencias ilegales.
• El IRS, que es una oficina dependiente del Departamento del Tesoro, administra y hace cumplir las leyes y estatutos relacionados con los ingresos internos (impuestos).
• La CFTC es una agencia que se encarga de proteger al público del fraude relacionado con los futuros y las opciones de productos básicos.
• La FCEN es una agencia creada por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para abordar la corrupción en los sistemas financieros estadounidenses e internacionales.

Resumen de la lección

Disminuir los delitos de cuello blanco , la actividad ilegal que con mayor frecuencia se centra en los delitos financieros, requiere un enfoque multifacético. Esto incluye el sistema de justicia penal, la autorregulación y el sistema regulatorio. El sistema de justicia penal se basa en gran medida en el procesamiento de una persona por delitos de cuello blanco que a menudo son difíciles de identificar y rastrear. La autorregulación se basa en que las personas estén motivadas para resistir cualquier tentación de participar en delitos de cuello blanco. La autorregulación es la forma menos intrusiva de gestionar los delitos de cuello blanco.

El sistema regulatorio adopta un enfoque más proactivo que el sistema de justicia penal, pero también tiene más peso que la autorregulación. Las multas son a menudo parte de la forma en que las agencias reguladoras gubernamentales disuaden a las empresas de participar en delitos de cuello blanco. Es mucho más fácil sancionar a una empresa que a un individuo, y es más fácil encontrar una empresa en violación que probar que alguien es culpable más allá de toda duda razonable. Hay varias agencias reguladoras dentro del gobierno federal que a menudo están involucradas en la investigación de delitos de cuello blanco.

Rodrigo Ricardo Editor y fundador