Mirando inversiones
Todo el mundo sabe que existen riesgos cada vez que invierte su dinero. El objetivo es ganar más dinero a cambio, pero a veces tienes la suerte de alcanzar el punto de equilibrio. Lo peor es que a veces incluso pierdes dinero. Si bien hay muchas estrategias que ayudan a los inversionistas a evaluar el riesgo y determinar la mejor inversión, el enfoque de esta lección estará en el análisis cuantitativo, que es una herramienta que usa matemáticas y estadísticas para comprender el comportamiento. Se utiliza para ayudar a los inversores a medir la probabilidad e identificar el riesgo de sus inversiones.
El propósito del análisis cuantitativo es agregar números en un esfuerzo por crear situaciones que podrían ocurrir. Se utiliza para medir, evaluar o determinar el valor de las inversiones. Acompáñenos mientras aprendemos sobre algunos de los conceptos de inversión cuantitativos que se utilizan en el mundo de las inversiones.
Conceptos de análisis cuantitativo
El análisis cuantitativo es básicamente una herramienta de medición que ayuda a los inversores a ver dónde invertir su dinero. También es una herramienta pertinente para encontrar patrones para que los inversores puedan predecir lo que podría suceder con sus inversiones y se utiliza para resaltar riesgos. Si bien los patrones y las mediciones ayudan a los inversores a tomar la mejor decisión cuando se trata de sus inversiones, no es perfecto. A menudo hay innumerables datos y decidir qué herramienta o datos utilizar no es una elección fácil. La conclusión es que invertir siempre es arriesgado y no hay garantías. Pero, con la ayuda de conceptos de análisis cuantitativo, los inversores pueden intentar tomar la mejor decisión.
Identificar conceptos
En esta sección, echaremos un vistazo a algunos de los conceptos más comunes que se utilizan a menudo para identificar el riesgo y encontrar la mejor inversión.
1. Modelado : Con el uso de datos y fórmulas, se puede crear un ‘modelo’ de lo que podría suceder. Es una forma de ver los posibles resultados.
a. Simulaciones de Monte Carlo : este tipo de modelo imita un evento como un medio para identificar posibles resultados. Esta herramienta es útil ya que elige variables aleatorias para mostrar muchos escenarios diferentes, lo que permite al inversor ver varios resultados en lugar de uno solo. Por ejemplo, si está considerando múltiples inversiones, puede ingresar números y ver qué podría suceder si invierte en cada activo.
2. Distribuciones : Hay muchos resultados diferentes que dependen de múltiples variables. Las distribuciones ayudan a los inversores a comprender la probabilidad de determinadas variables.
a. Análisis de simulación : esta herramienta crea simulaciones para mostrar patrones. Cuando ocurre un patrón, un inversionista puede comenzar a ver qué tan probable es algo. Por ejemplo, si quisiera ver si la superficie que se usa para colocar un par de dados cambia la probabilidad de sacar un 6, puede simular el lanzamiento de los dados varias veces hasta que aparezca un patrón que indique si la superficie es una variable. que afecta el resultado.
3. Cuantificación de riesgos : los inversores no solo quieren conocer la probabilidad, también quieren saber qué tipos de riesgos están involucrados.
a. Desviación estándar : esta es una forma de medir la dispersión de datos fuera de la media. En otras palabras, analiza datos que no se encuentran dentro del promedio. Cuanto más se separan los datos, más se desvían. Por ejemplo, si iba a invertir en una acción pero no deseaba una inversión muy arriesgada, buscaría la acción con la desviación estándar más baja, ya que esta acción es más estable y es menos probable que se desvíe del promedio. Una acción volátil es exactamente lo contrario y tiene una desviación estándar más alta.
si. Beta : esta es una herramienta que analiza riesgos más específicos. Beta puede identificar qué tan volátil es un valor en particular en comparación con el mercado en su conjunto. Por ejemplo, si un inversionista tenía varios tipos de inversiones en su cartera, es posible que desee identificar el riesgo de solo una inversión específica en lugar de todas sus inversiones.
Resumen de la lección
El análisis cualitativo es el medio de utilizar las matemáticas y la estadística para comprender el comportamiento. Los inversores a menudo quieren saber dónde deben invertir su dinero y, utilizando conceptos de análisis cualitativo, pueden identificar patrones, variables y riesgos. Algunos conceptos comunes de análisis cualitativo incluyen: Modelado, como Simulaciones de Monte Carlo, distribuciones como análisis de simulación y calificación de riesgo como desviación estándar y beta.
Continúa con:
- Finanzas
Estrategia exitosa del plan de inversión: componentes y decisiones
Inversión 101 Comprender cómo ahorrar dinero es un concepto de inversión importante. ¿Crees en la...
- Física
Abordar los conceptos erróneos en el aprendizaje de las matemáticas
Conceptos erróneos sobre matemáticas Imagina que es el comienzo de un nuevo año escolar y...
- Ciencias sociales
Inversión frente a inversiones en economía
Ingredientes de inversión Hablemos de los tres ingredientes principales dentro del componente de inversión de...
- Álgebra
Conceptos básicos de los sistemas numéricos antiguos
Los primeros sistemas numéricos Durante muchos miles de años, las personas han contado cosas con...
Selecciona un tema para seguir aprendiendo
