Porcentaje frente a devoluciones en dólares

Porcentaje frente a devoluciones en dólares

El año pasado, Bob compró 100 acciones de su compañía favorita a lo que pensó que era un precio de ganga: 50 dólares la acción. Ahora ha tenido esas acciones durante un año, y las acciones se cotizan a 65,50 dólares la acción. La acción también pagó un dividendo de $ 1,00 durante el tiempo que la mantuvo. Él calcula que es poco probable que las acciones se mantengan en una racha ganadora y decide asegurar sus ganancias vendiendo las acciones. Echemos un vistazo a cómo Bob puede expresar sus ganancias de inversión en términos de montos en dólares y porcentuales.

Devoluciones en dólares

Calcular el rendimiento en dólares de una inversión es un proceso sencillo. El rendimiento en dólares es el rendimiento real de la moneda obtenido de una inversión. Recuerde que la diferencia entre el precio de compra y venta fue de $ 15.50: $ 50 cuando Bob lo compró menos $ 65.50 cuando vende es igual a $ 15.50. Y además de eso, Bob recibió un dividendo de $ 1,00. Su rendimiento total en dólares es, por lo tanto, $ 16.50 por acción, o $ 1,650 por el bloque completo de 100 acciones. La fórmula para calcular los retornos de la cantidad en dólares se ve así:

Precio de venta – Precio de compra + Dividendos = Rentabilidad en dólares

$ 65.50 – $ 50.00 + 1.00 = $ 16.50 por acción

100 X $ 16.50 = $ 1,650 (Rentabilidad total en dólares)

Rendimientos porcentuales

¿Qué pasa si Bob quiere comparar su rendimiento con otras inversiones con diferentes cantidades en dólares? Si gana la misma cantidad de dólares en su próxima inversión, ¿realmente le ha ido tan bien con esa operación como con su última inversión? El rendimiento porcentual le permite a Bob hacer esa comparación. Expresa la tasa de rendimiento como una fracción de 100.

La fórmula para el rendimiento porcentual es:

(Precio de venta – Precio de compra + Dividendos) / Precio de compra

($ 65.50 – $ 50 + $ 1.00) / $ 50

$ 16,50 / 50 = 0,33

Retorno porcentual = 33%

Digamos que Bob usó todos sus $ 1,650 además de sus $ 5,000 dólares originales para comprar otras 100 acciones. Esta vez lo vende por un valor en dólares de $ 8,300. Esta vez no se otorgó dividendo. Nuevamente, ha ganado $ 1,650 en esta operación. Pero, ¿cómo se ve su porcentaje de retorno en comparación con la última vez?

($ 8,300 – $ 6,650) / $ 6,650

$ 1,650 / $ 6,650 = 0.2481

Retorno porcentual = 24,81%

Entonces, a pesar de que Bob ganó la misma cantidad de dinero que su última ronda de negociación de acciones, su rendimiento porcentual fue menor en poco más del 8%. Si esta tendencia continúa, Bob verá rendimientos en dólares más pequeños, lo que significa que su dinero no está funcionando tan bien como una inversión.

¿Qué método usar?

La cantidad en dólares y los rendimientos porcentuales tienen sus propias ventajas y se complementan bien entre sí. Debido a que generalmente pensamos en las transacciones en términos de montos en dólares, es fácil visualizar el rendimiento cuando escuchamos que Bob ganó $ 1,650. Los rendimientos porcentuales amplían aún más esa comprensión al mostrar qué tan fuerte es el rendimiento en comparación con la cantidad de dinero invertido. Es posible que una rentabilidad elevada en dólares no resulte una muy buena inversión si el porcentaje de rentabilidad es bajo.

Resumen de la lección

Los montos en dólares y los rendimientos porcentuales se pueden utilizar para evaluar el rendimiento de una inversión determinada. El monto en dólares se obtiene restando el precio de compra del precio de venta y los dividendos de una inversión. Para calcular el porcentaje de retorno, esa cantidad se divide por el precio de compra original. Comprender ambas fórmulas es útil para los inversores porque un porcentaje alto puede no ser igual a un rendimiento de una cantidad alta en dólares, al igual que una cantidad alta en dólares puede no representar un rendimiento porcentual elevado.