Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento Significado, Gestión y Herramientas

¿Qué es GRC en los negocios?

Michael Rasmussen es un analista a quien se le atribuye en gran medida haber acuñado la frase GRC, que es un acrónimo de gobernanza, gestión de riesgos y cumplimiento. Desde que se desarrolló este marco, innumerables organizaciones repartidas en industrias de todo tipo lo han adoptado de alguna manera.

La importancia de GRC para una organización es innegable. Las empresas con prácticas efectivas de GRC pueden reducir la probabilidad de impactos negativos que pueden incluir una mayor supervisión gubernamental, sanciones financieras y medidas cautelares. El incumplimiento del marco GRC puede afectar negativamente las funciones comerciales y provocar el fracaso empresarial. GRC ayuda a la organización a garantizar visiones más consistentes del riesgo y priorizar los problemas que requieren la atención de la administración, así como sus respuestas. Si bien todas las empresas pueden ver los beneficios de una implementación exitosa de GRC, esto es especialmente importante en industrias como las finanzas, la manufactura y la atención médica. 

Gobernanza, riesgo y cumplimiento

Un desglose general de los tres conceptos ayuda a comprender GRC.

• Gobernanza: Se refiere a cómo se gestiona una empresa. Esto puede incluir sus procedimientos operativos estándar, políticas y procesos utilizados para guiar su operación.
• Gestión de riesgos: esta parte tiene muchas facetas, incluida la identificación y el análisis de riesgos. Los riesgos son variados, desde financieros hasta reputacionales.
• Cumplimiento: Todas las organizaciones deben operar de acuerdo con las leyes y regulaciones. Las empresas deben asegurarse de cumplir con los criterios o pueden enfrentar desafíos legales.

Los conceptos antes mencionados funcionan juntos para ayudar a las organizaciones a prosperar. Por ejemplo, muchas empresas tendrán un proceso de gestión de riesgos que identificará los riesgos, su probabilidad de ocurrencia, su impacto si el riesgo se materializa y sus estrategias de mitigación. El proceso para responder a estos riesgos estaría guiado por políticas y procedimientos que se hayan implementado para garantizar que la empresa no solo esté abordando los riesgos de manera efectiva sino que las estrategias de mitigación elegidas estén de acuerdo con los estándares establecidos.

Controladores GRC

El marco GRC está guiado por muchos impulsores diferentes, como las partes interesadas. Las partes interesadas son entidades que tienen un interés común en una empresa u otra organización. Las partes interesadas pueden ser otras empresas, empleados, clientes e inversores. Con el clima actual, las partes interesadas responsabilizan cada vez más a las empresas, a los ejecutivos y a los empleados de primera línea por sus acciones.

Un segundo impulsor para la implementación del GRC es la regulación federal. Las regulaciones pueden ser particularmente complejas en ciertas industrias, y el incumplimiento de ellas puede resultar en sanciones severas que pueden ser bastante costosas en términos de honorarios legales y posibles sanciones financieras. Un tercer factor de GRC es el costo del riesgo. Los riesgos varían según la industria, pero algunas preocupaciones importantes pueden ser la gestión de la cadena de suministro y la seguridad cibernética. No conseguir múltiples proveedores puede perjudicar los plazos de entrega, afectando la capacidad de satisfacer las demandas del mercado, y no proteger los datos confidenciales de la empresa o de los clientes puede ser bastante perjudicial para la reputación de una empresa.

Usos del GRC

GRC tiene muchos beneficios aplicables. Tener una política de gobernanza establecida permite a la organización definir claramente los roles y responsabilidades de los trabajadores. También ayuda a establecer una manera de autoauditar sus procedimientos operativos, permitiéndoles corregir errores que, si no se controlan, pueden causar problemas operativos o financieros. Para implementar GRC de manera efectiva, la comunicación clara es clave. Asegurarse de que todos comprendan sus expectativas y procedimientos operativos minimiza los riesgos y puede ayudar a que la empresa funcione de manera eficiente.

GRC en Ciberseguridad

Los datos de las empresas y la información de pagos de los clientes han demostrado ser un objetivo lucrativo para los piratas informáticos. GRC desempeña un papel fundamental a la hora de garantizar que estos ataques se minimicen y tal vez incluso se eliminen por completo. La comunicación es clave. Los empleados deben recibir educación formal sobre los métodos comunes que utilizan los piratas informáticos para obtener acceso a sistemas críticos y cómo manejar actividades sospechosas. Por ejemplo, las empresas deberían capacitar a los empleados sobre los archivos adjuntos de correo electrónico sospechosos y cómo evaluar la credibilidad de los correos electrónicos externos a la organización.

Establecer políticas de uso aceptable de los equipos de la empresa será inmensamente beneficioso. Además, las empresas deben comprender que los piratas informáticos siempre encuentran nuevas formas de engañar a los empleados y eludir los protocolos de seguridad. Como tal, tener un plan para reanudar las operaciones lo antes posible debería ser parte de sus procedimientos de mitigación de riesgos, ya sea que se trate de copias de seguridad nocturnas de sistemas críticos o el uso de múltiples servidores para evitar una violación total de los datos.

GRC en la Gestión

Los puestos directivos también pueden ver impactos positivos de la implementación efectiva de GRC. Por ejemplo, un marco de evaluación creado con principios básicos de GRC puede ayudar a los supervisores a auditar el desempeño de los empleados. Las áreas de contenido que reciben puntuaciones más bajas se pueden identificar y corregir rápida y fácilmente.

Además de la gestión del desempeño, GRC también se puede aplicar a otras áreas, como la prevención del fraude. El fraude y la corrupción pueden adoptar muchas formas, como la falsificación de documentos, el soborno y los delitos financieros. Crear la cultura corporativa de una empresa y aplicar sus valores, respaldada por los recursos existentes y las medidas de control que se encuentran en el marco GRC, minimiza las oportunidades y el deseo de los empleados de arriesgarse a comportamientos ilegales que, cuando se exponen, dañan las ganancias y su reputación. 

Herramientas de GRC

Hay muchas plataformas que las empresas pueden emplear para monitorear e implementar GRC. El software de gestión de incidentes puede rastrear y proporcionar datos, brindando información a la gerencia sobre áreas de preocupación que pueden abordarse mediante capacitación futura. Algunas plataformas ofrecen una amplia gama de aspectos de monitoreo de GRC, desde la identificación, el monitoreo y la remediación de riesgos.

Existen numerosas empresas que ofrecen herramientas GRC. Por ejemplo, IBM es una de las empresas de tecnología más grandes del mundo. Además de sus servicios comerciales, como la computación en la nube y el comercio electrónico, ofrecen soluciones para administrar datos, ayudar con la gestión del flujo de trabajo, evaluar riesgos y auditar los procesos de la empresa. Otra importante empresa de tecnología, Intel, promueve sus servicios de empresa a empresa proporcionando detalles sobre seguridad de la información (InfoSec), destacando la importancia de la seguridad de TI y la tecnología que utiliza su hardware para minimizar los riesgos de seguridad.

Resumen de la lección

Empresas de todo tipo se beneficiarán de GRC, o gobernanza, gestión de riesgos y cumplimiento. La gobernanza es el proceso de creación de políticas y procedimientos que una organización cumple. La gestión de riesgos es el proceso de identificar, evaluar, priorizar y mitigar los riesgos para estar lo más preparado posible en caso de que surja un problema. El cumplimiento es el proceso mediante el cual una empresa se asegura de seguir las leyes, regulaciones y estándares industriales pertinentes.

Con las herramientas disponibles de empresas como IBM e Intel, configurar y monitorear todas las áreas dentro del marco es más fácil que nunca. Con una gobernanza adecuada, una gestión de riesgos adecuada y el cumplimiento de los estándares de cumplimiento, es más probable que los procesos comerciales se ejecuten sin problemas y tengan menos problemas. Los beneficios obtenidos al aprovechar eficazmente los marcos de GRC ayudarán a las empresas a crecer y mantener un alto nivel de integridad, complaciendo a las partes interesadas (personas o entidades con intereses en una empresa) en todos los niveles. Utilizar estos sistemas, crear una cultura corporativa positiva y brindar a los empleados oportunidades de capacitación ayudará a las empresas a cumplir con sus propias políticas y regulaciones gubernamentales, permitiéndoles concentrarse en sus competencias básicas. Sin GRC, las empresas enfrentan numerosos riesgos y desafíos que, al final, pueden causar daños irreparables.