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Inversión ESG: Ejemplo y análisis

Publicado el 15 abril, 2024

¿Qué significa ESG?

ESG es un conjunto de métricas comerciales que significan medio ambiente, social y gobernanza. Las empresas pueden analizarse según estas métricas para ver qué tan bien se comparan con otras empresas de su industria o con el mercado en general. Los criterios ESG se están convirtiendo en una estructura de gobernanza más común para las corporaciones a medida que los consumidores se preocupan más por centrarse en la sostenibilidad y la ética en los negocios. Las empresas han descubierto que operar de manera respetuosa con el medio ambiente también genera beneficios financieros. Esto incluye reducir la contaminación, utilizar fuentes de energía sostenibles cuando sea posible y reciclar.

Operar como una empresa socialmente responsable también ha demostrado ser beneficioso para las empresas. Esto ayuda a controlar el riesgo reputacional de una empresa y orienta su cultura. Las empresas también han descubierto que cuando sus trabajadores están contentos, tienden a permanecer allí más tiempo y a desempeñarse a un nivel más alto. Centrarse en la gobernanza ayuda a una empresa a tener éxito, ya que fomenta una cultura de comunicación abierta y honesta.

¿Qué es ESG en la inversión?

La inversión ESG, que significa inversión ambiental, social y de gobernanza, es una estrategia en la que los inversores se preocupan por algo más que las finanzas de una empresa. Los inversores que se centran en la inversión ESG también se centran en los factores ambientales, sociales y de gobernanza de las empresas en las que invierten, y buscan invertir en empresas con valores similares a los suyos. Las empresas ecológicas y las que se centran en la sostenibilidad son algunas de las empresas de las que más se habla en la inversión ESG, pero la inversión ESG también se centra en los valores éticos de una empresa, lo que beneficia tanto a las empresas como a la sociedad. Las empresas de petróleo, alcohol y tabaco están específicamente excluidas de este tipo de inversión porque no se consideran socialmente responsables.

Comprensión de las prácticas ambientales, sociales y de gobernanza

Como se indicó anteriormente, ESG se centra en prácticas ambientales, sociales y de gobernanza. Cada una de estas tres métricas describe un enfoque diferente en los negocios y algunas empresas pueden sobresalir en una o dos de ellas, pero no en las tres. Cada métrica se puede utilizar por sí sola y las tres métricas combinadas brindan a los inversores y partes interesadas una comprensión de los factores ESG generales de una empresa.

  • Ambiental: la métrica ambiental se centra en cuánta atención presta una empresa a ser respetuosa con el medio ambiente. Bajo esta métrica, los inversores se centran en temas como el uso de energías renovables, los programas de reciclaje y la contaminación generada por el negocio.
  • Social: la métrica social se centra en cuánto se centra una empresa en sus responsabilidades sociales para con los empleados, su comunidad y sus clientes. El historial de donaciones, la seguridad en el lugar de trabajo y los esfuerzos voluntarios de una empresa se tienen en cuenta en la métrica social.
  • Gobernanza: La gobernanza se centra en la transparencia y honestidad de una empresa y su liderazgo. En esta métrica se centran las contribuciones políticas, los miembros de la junta directiva y el liderazgo ejecutivo, y ciertas políticas de gobierno de la empresa.

Análisis de ESG en la inversión

Al analizar el desempeño ESG de una empresa con fines de inversión, los inversores deberán evaluar el desempeño de la empresa en las tres áreas clave (ambiental, social y de gobernanza). Para ayudar a los inversores en este análisis, existen varias herramientas y métricas que se utilizan para ayudar a evaluar el desempeño de una empresa. Los inversores suelen utilizar calificaciones ESG, como las creadas en el marco de la Global Reporting Initiative (GRI). La Global Reporting Initiative es una organización internacional que las empresas utilizan para comprender y comunicar su compromiso con una empresa sostenible. Este marco ayuda a las empresas a informar sobre su desempeño ESG, utilizando estándares internacionales.

Las empresas deben tomar la decisión de si invertirán o no en ESG y qué impacto tendrá eso en su desempeño general. A la hora de decidir invertir en ESG, hay muchos factores que una empresa debe considerar. Primero está la industria en la que opera la empresa y las expectativas generales del mercado de esa industria. Por ejemplo, la industria automotriz está recibiendo mucha presión para operar de manera más respetuosa con el medio ambiente. El entorno regulatorio en el que opera una empresa también puede desempeñar un papel importante a la hora de que una empresa decida invertir en ESG. Cuanto más regulada esté una empresa, más probabilidades tendrá de invertir en ESG. Muchas empresas también determinarán si invertir en ESG puede darles una ventaja sobre sus competidores. Las empresas a menudo descubren que las barreras ESG pueden ayudarlas a tener más éxito mientras se concentran en hacer lo correcto y utilizar los recursos de manera responsable.

Fondos ESG para Inversiones Sostenibles

Cuando los inversores buscan realizar inversiones ESG, a menudo utilizan fondos ESG para ayudar a minimizar la necesidad de análisis de cada empresa individual. Los fondos ESG son fondos de inversión que se centran en empresas que ocupan un lugar destacado en las métricas ESG. Estos fondos suelen incluir empresas que se centran en la sostenibilidad y una ética sólida. Las empresas que se centran en la sostenibilidad se consideran empresas verdes. Estas empresas suelen utilizar recursos renovables, tienen una producción de contaminación mínima o nula y se aseguran de operar de una manera que no afecte negativamente al medio ambiente.

Si bien el enfoque en la sostenibilidad solía ser poco común entre las grandes empresas, cada vez más empresas están tratando de operar de la manera más sostenible posible. La industria automotriz es un buen ejemplo de una industria que ha buscado cada vez más la sostenibilidad. Las empresas automotrices no sólo están tratando de fabricar automóviles con menores emisiones, sino que también están haciendo esfuerzos para obtener su energía para la producción a partir de fuentes renovables.

Ejemplos de inversiones ESG

Existen muchos tipos diferentes de inversiones ESG. Mucha gente piensa en la inversión ambiental cuando consideran la inversión ESG, pero la ESG también se centra en el lado social y de gobernanza de una empresa. A continuación se muestran ejemplos de inversiones ESG:

  • Energía renovable: Las empresas que se centran en producir energía renovable son una gran parte del sector ESG. Estas empresas no solo tienen sólidas métricas ESG, sino que también ayudan a otras empresas a alcanzar sus objetivos ESG.
  • Transporte ecológico: muchas empresas automotrices están comenzando a centrarse en los vehículos eléctricos, además de gastar recursos en otros vehículos con posibles fuentes de energía renovable.
  • Agricultura sostenible: las empresas que se centran en la agricultura sostenible se dedican a la producción de productos orgánicos y de origen vegetal.
  • Carbono neutral: las empresas neutrales en carbono trabajan para eliminar sus emisiones de carbono.
  • Compromiso comunitario: las empresas que se centran en iniciativas para apoyar e involucrar a su comunidad suelen ocupar un lugar destacado en la métrica social.

Diversidad: las empresas que se centran en tener una junta directiva diversa, así como una fuerza laboral diversa, reciben altas calificaciones de gobernanza.

Resumen de la lección

ESG es un conjunto de métricas comerciales que se centran en lo ambiental, social y de gobernanza. Las empresas han descubierto que a menudo pueden desarrollar una ventaja competitiva cuando se centran en métricas ESG, especialmente la sostenibilidad ambiental. Además de los beneficios que las empresas han obtenido, los inversores han comenzado a invertir más en empresas que tienen un sólido desempeño ESG. La inversión ESG es una estrategia de inversión que se centra en las métricas ESG de una empresa en lugar de solo en los aspectos financieros. Algunos administradores de dinero han descubierto que las empresas que se centran en métricas ESG obtienen mejores resultados a largo plazo, especialmente aquellas con líderes éticos sólidos.

Los inversores que se centran en inversiones ESG deben realizar análisis ESG de las empresas para determinar las mejores selecciones de inversión. Para ayudar con su investigación, los inversores suelen confiar en organizaciones reconocidas internacionalmente para que les ayuden con el análisis ESG. La Global Reporting Initiative es una organización internacional utilizada por las empresas para calcular y comunicar su compromiso de operar como una empresa sostenible. La mayoría de los inversores invertirán en fondos ESG en lugar de en empresas individuales para ayudar a ahorrar tiempo en la investigación. Los fondos ESG son fondos de inversión que se centran en empresas que ocupan un lugar destacado en las métricas ESG y que están gestionadas profesionalmente. A medida que el mundo empresarial continúa evolucionando, tanto los inversores como las partes interesadas están otorgando más valor a los estándares ESG.

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