FINRA
Kalisha trabaja en una empresa de inversiones. Escuchó que ha habido algunas quejas sobre sus compañeros de trabajo. ¿La empresa necesita informar estas quejas? Si es así, ¿a quién informan?
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera , o FINRA , es un organismo autorregulador que se ocupa de la industria financiera. Establece reglas y pautas para los profesionales financieros.
Para ayudar a Kalisha a comprender si su empresa necesita hacer un informe sobre las quejas que han recibido, echemos un vistazo a dos reglas clave de FINRA, la Regla 4530 y la Regla 4580.
Regla 4530
La primera regla que Kalisha debe entender es la Regla 4530 de FINRA , que dice que los miembros deben informar ciertos eventos a FINRA. Estos incluyen quejas de clientes, ser acusado de ciertos tipos de delitos y ciertos tratos comerciales. El propósito de esta regla es asegurarse de que cualquier problema o conflicto de intereses sea informado de inmediato y archivado con FINRA.
Echemos un vistazo más de cerca a algunas de las cosas que la Regla 4530 dice que deben informarse. Recuerde que Kalisha ha escuchado que hay algunas quejas contra sus compañeros de trabajo. Una de las cosas que debe informarse a FINRA es cualquier queja escrita del cliente. Entonces, si las quejas sobre sus compañeros de trabajo deben informarse depende de si son quejas por escrito o no. Si un cliente se queja de pasada mientras mantiene una conversación sobre otras cosas, es probable que no sea necesario informarlo. Pero si el cliente escribe una carta, correo electrónico, tweet, DM o mensaje de texto, es necesario informar a FINRA.
Además, los delitos graves y los delitos económicos menores deben informarse a FINRA. Entonces, si uno de los colegas de Kalisha fuera condenado por robar un paquete de chicle de una tienda, sería necesario denunciarlo, ya que el robo es un delito relacionado con las finanzas. Los acuerdos también deben informarse, incluidos los relacionados con embargos, quiebras y otros casos judiciales civiles.
Por último, es necesario informar a FINRA sobre determinadas transacciones comerciales. Estos son tratos que pueden generar un conflicto de intereses. Las actividades comerciales externas son un ejemplo de esto. Si uno de los colegas de Kalisha está empleado en dos firmas financieras diferentes y no lo ha revelado, sería necesario informarlo.
Además de las actividades comerciales externas, también se deben informar las transacciones de valores privados. Entonces, por ejemplo, si los colegas de Kalisha están vendiendo valores sin utilizar un intercambio, deben informar a FINRA.
Regla 4580
Aunque la Regla 4530 incluye muchas actividades que deben informarse, no cubre todas las actividades para las que se deben mantener registros. La Regla FINRA 4580 dice que se deben mantener registros para ciertos tipos de actividades políticas.
Se debe hacer documentación para las contribuciones a funcionarios gubernamentales, partidos políticos y comités de acción política. Entonces, si uno de los colegas de Kalisha está donando dinero a un partido político, esto debe registrarse y llevarse los libros.
Pero, ¿y si el colega no está donando dinero, sino pidiendo a sus clientes que donen dinero al partido político? La regla 4580 también dice que se deben mantener registros de cualquier trabajo que implique la distribución de solicitudes para grupos si la persona está buscando o trabajando para alguien que busca un contrato con el gobierno. Entonces, por ejemplo, si el colega de Kalisha quiere convencer al gobierno local de que le permita invertir su dinero, no puede lograr que otras personas donen al partido político del alcalde.
Hay excepciones a la Regla 4580 que involucran pequeñas cantidades. Si una persona puede votar por un funcionario, entonces puede donar hasta $ 350 en esa elección. Si no pueden votar por ese funcionario, la cantidad exenta se reduce a $ 150 por funcionario por elección. Entonces, si el colega de Kalisha puede votar por el alcalde de la ciudad (porque, por ejemplo, vive en esa ciudad), entonces puede donar $ 350 al alcalde y no tener que documentarlo. Pero si vive en una ciudad y, por lo tanto, no puede votar por el alcalde, solo puede donar $ 150.
Entonces, ¿qué sucede si alguien excede los límites en dólares? La persona deberá retirar sus contribuciones. Por ejemplo, si el colega de Kalisha vive en una ciudad y dona $ 350 en lugar de $ 150, deberá recuperar los $ 200 adicionales.
Resumen de la lección
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera , o FINRA , es un organismo autorregulador que se ocupa de la industria financiera. Establece reglas y pautas para los profesionales financieros. La Regla de FINRA 4530 dice que los miembros deben informar ciertos eventos a FINRA. Estos incluyen quejas de clientes, ser acusado de ciertos tipos de delitos y ciertos tratos comerciales.
La Regla FINRA 4580 dice que se deben mantener registros de las contribuciones a funcionarios gubernamentales, partidos políticos y comités de acción política, así como de cualquier trabajo que implique la distribución de solicitudes para grupos si la persona está buscando o trabajando para alguien que busca un contrato con el gobierno. . Si una persona puede votar por un funcionario, entonces puede donar hasta $ 350 en esa elección y no tener que documentarlo. Si no pueden votar por ese funcionario, la cantidad exenta se reduce a $ 150 por funcionario por elección.
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