Rodrigo Ricardo

Compra y venta de fondos mutuos

Publicado el 6 septiembre, 2020

¿Qué son los fondos mutuos?

Antes de repasar cuándo comprar y vender un fondo mutuo, analicemos exactamente qué es un fondo mutuo. Un fondo mutuo es simplemente un fondo común de dinero de diferentes personas, como usted y yo, que se utiliza para invertir en diferentes valores y se administra de manera profesional. La empresa o banco que administra un fondo mutuo e intenta generar ingresos para los inversores se denomina administrador de dinero . Dado que los fondos mutuos se administran profesionalmente, son ideales para una persona que puede tener poco o ningún conocimiento de inversión.

Hay varias ventajas de invertir en un fondo mutuo. La mayor ventaja es la diversificación que ofrece. Un fondo mutuo puede invertir en acciones de grandes empresas y otros pueden invertir en letras del Tesoro de Estados Unidos. Cualquiera que sea el fondo mutuo ofrecido por el banco, cada inversor en el fondo participa en las ganancias o pérdidas del fondo. Es importante recordar que los fondos mutuos no son acciones; son carteras de cosas como acciones y bonos.

Elegir un fondo mutuo

En los negocios o incluso en la vida, la calidad de la gestión juega un papel directo en el éxito de la empresa. La calidad de la gestión que se ofrece para un fondo mutuo no es diferente. En el mundo de las inversiones, los fondos mutuos se administran activamente o se indexan. Los fondos administrados activamente utilizan más capital humano para administrar activamente la cartera de un fondo; utilizan la experiencia y la investigación para determinar qué valores comprar o vender. Los fondos indexados son lo opuesto a activos; se gestionan de forma más pasiva.

Los fondos administrados activamente utilizan un solo administrador o un equipo de administradores para intentar superar al mercado y producir un mejor rendimiento que un fondo indexado. Los beneficios de tener un fondo administrado activamente incluyen la oportunidad de maximizar el potencial de rendimiento, una respuesta más rápida a las caídas del mercado y administradores experimentados. Dado que existe un enfoque más estratégico, los fondos gestionados activamente cobran a los inversores más comisiones que los fondos indexados.

El índice es en realidad una medida que se utiliza para medir los cambios en la cartera de acciones de un fondo mutuo y la dirección que está tomando el mercado. Los fondos indexados son fáciles de entender y rentables. Generalmente son utilizados por inversores con menos experiencia. Aunque los fondos indexados tienen menos administración, aún pueden tener éxito y requieren menos tarifas para los inversores. Los fondos indexados se negocian con menos frecuencia y son más eficientes desde el punto de vista fiscal para los inversores. El Dow y el S&P 500 son ejemplos de fondos indexados extremadamente lucrativos.

Tanto los fondos gestionados activamente como los fondos indexados cobran comisiones de gestión; estas tarifas pueden oscilar entre el 0,05% y el 2% de los activos cada año. Conocer la diferencia entre los dos puede ayudar a comprar y vender fondos mutuos.

Compra y venta de fondos mutuos

Antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar en un fondo mutuo, es vital saber cómo le va al fondo. Una forma de saber si un fondo mutuo es rentable es observar el valor liquidativo del fondo. El valor liquidativo es el precio por acción o el valor por acción de un fondo mutuo. Se calcula dividiendo el valor total de todos los activos de una cartera (menos los pasivos) por el número de acciones en circulación. El valor liquidativo se calcula diariamente; Puede dar una idea de lo bien que funcionará una inversión a diario.

Los fondos mutuos compran y venden acciones de acciones todos los días; no se preocupe, no tiene que dar cuenta de todas estas transacciones diferentes. Sin embargo, aún desea saber cuándo vender un fondo mutuo y cómo calcular las ganancias potenciales al vender. Si lee el periódico y ve que el mercado de valores está en declive, puede pensar que es hora de vender su fondo mutuo. Dado que un fondo mutuo no es una acción, una caída en el mercado de valores no significa que sea hora de vender el fondo mutuo. Hay varios factores que pueden indicar que puede ser el momento de vender un fondo mutuo, repasemos algunos.

Un cambio en la administración puede indicar que puede ser el momento de vender un fondo mutuo. Una forma de saber que un fondo mutuo tiene una nueva administración es mirar el informe trimestral. El informe trimestral o anuales un informe resumido completo del desempeño de una empresa que debe presentarse a la SEC (comisión de bolsa de valores). Cuando un fondo mutuo cambia de administrador, podría significar nuevas estrategias y metas. Quiere asegurarse de que las metas del nuevo gerente estén alineadas con sus planes financieros. A continuación, el fondo mutuo podría crecer demasiado; esta es otra bandera roja. Se vuelve más difícil mover activos cuando el fondo crece demasiado. Esto puede resultar en menos ganancias y una disminución en el resultado final. Por último, cuando un fondo mutuo tiene un rendimiento cada vez más bajo, puede ser el momento de vender. Un rendimiento deficiente durante más de dos años puede ser una señal de un fondo en quiebra.

Resumen de la lección

Comprar y vender fondos mutuos , o una cartera administrada profesionalmente, puede ser complicado. Se necesitan años de experiencia para comprender la inversión. Afortunadamente, existen recursos que se pueden utilizar para ayudarlo a tomar una decisión. Cada compañía de fondos mutuos proporciona una persona para administrar el fondo, o administrador de dinero , y ayudar a los inversionistas a comprender cómo está funcionando el fondo.

Los inversores pueden invertir en un fondo administrado de forma activa que es vigilado de cerca por varios administradores o optar por un fondo indexado que sea más pasivo. Cuando esté listo para invertir en un fondo, puede usar el valor liquidativo para obtener el precio por acción. Internet puede ser útil para decidir cuándo comprar y vender fondos mutuos. Los informes anuales , un resumen completo del desempeño de un fondo mutuo, pueden brindar información importante sobre el fondo. Otras herramientas útiles incluyen servicios de asesoría profesional, publicaciones financieras y periódicos. Lo más importante es investigar y estar seguro antes de invertir su efectivo. ¡Buena suerte!

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