Mirando una cartera
¡Conoce a Chip! Chip acaba de descubrir que le dejó una gran herencia de una tía suya. Habiendo vivido de sueldo a sueldo toda su vida, no tiene idea de qué hacer con todo su dinero. Seguro que podía salir y comprar cosas extravagantes, pero ¿qué pasaría si gastaba todo eso? Chip no quiere volver a vivir de sueldo en sueldo, por lo que decidió que la mejor idea sería que invirtiera algo con la esperanza de ganar aún más dinero.
Lo que Chip está tratando de lograr en última instancia es crear su propia cartera, que es básicamente una colección de sus activos financieros e inversiones que consisten en cosas como acciones y bonos. Piense en ello como una imagen de dónde Chip decide invertir su dinero. Las carteras consisten en dinero del inversionista, pero a menudo son manejadas o administradas por alguien que trabaja profesionalmente en finanzas. Entonces, una vez que Chip decida en qué invertirá su dinero, contará con la ayuda de alguien con más experiencia financiera para ayudarlo a administrar sus activos en el camino.
Hoja de ruta de la cartera
Al igual que Chip, las empresas también realizan inversiones de vez en cuando. Pero a diferencia de Chip, por lo general hay muchos inversionistas conocidos como partes interesadas que invierten su dinero en un negocio confiando en que la administración tomará las mejores decisiones con su dinero. En otras palabras, muchas partes interesadas invierten dinero en la empresa y luego la dirección decide qué hacer con ese dinero para que tanto la empresa como las partes interesadas tengan más éxito financiero.
¿Cómo saben los gerentes cuáles son las mejores opciones para utilizar las inversiones de las partes interesadas? Bueno, ahí es donde entra en juego una hoja de ruta de cartera . Es el proceso de identificar, priorizar, explorar y confirmar los proyectos e inversiones que, en conjunto, como una colección, conforman la cartera de la empresa. En las siguientes secciones veremos cada paso con más profundidad.
Identificando
El primer paso analiza los objetivos y la alineación estratégica. La alineación estratégica es el proceso de aprovechar al máximo las inversiones de las partes interesadas para alcanzar los objetivos. Este paso permite a las partes interesadas dar su opinión sobre los proyectos que les gustaría ver completados y discutir qué proyectos traerán el mayor éxito a la empresa. Piense en ello como comprender cuáles deberían recibir más atención y cuáles son menos importantes.
Priorizar
Cuando las partes interesadas y la empresa deciden qué proyectos les gustaría emprender, el siguiente paso es priorizarlos. Los proyectos se priorizan en función de los riesgos y el valor potencial para que todos estén al tanto de los posibles resultados del proyecto. Aquí también es donde se realiza un análisis de interdependencia que permite a una empresa ver qué proyectos dependen unos de otros. Obviamente, si necesita un proyecto para completar otro, tendrá que decidir hacer ambos o dejar ambos en espera.
Explorador
Durante el paso de exploración, la empresa esencialmente realiza algunas pruebas breves para medir los resultados del proyecto. Básicamente, es una forma de que una empresa pruebe los proyectos para ver exactamente dónde pueden estar los riesgos. También puede resaltar las limitaciones organizacionales que podrían incluir el marco de tiempo, los costos e incluso los recursos disponibles. La conclusión es que completar un proyecto requiere tiempo, dinero y recursos. Sin ninguno de estos factores, el proyecto puede fracasar. Al completar el paso de exploración, la empresa recibe más información para decidir si vale la pena completar el proyecto o no.
Confirmando
El cuarto y último paso está confirmando. Cuando se proporciona a las partes interesadas toda la información sobre riesgos, valores, estimaciones, etc., pueden tomar una decisión final sobre cómo proceder. Este es también el paso en el que se aprueba un plan formal para los proyectos y se confirma un plazo.
Resumen de la lección
Las carteras son una colección de todos los activos financieros en los que invierte una persona o empresa. Las partes interesadas son aquellas que proporcionan las inversiones para que una empresa las utilice en su cartera. Con el fin de utilizar sabiamente esas inversiones, a menudo se crea una hoja de ruta de la cartera para ayudar a identificar, priorizar, explorar y confirmar proyectos. Durante el paso de identificación, se describen los objetivos y se entiende la alineación estratégica para que la empresa pueda aprovechar al máximo la inversión de los interesados. Las hojas de ruta de la cartera también ayudan a priorizar los proyectos para que se pueda realizar un análisis de interdependencia para ver qué proyectos dependen unos de otros. A esto le sigue la exploración del proyecto que destaca cualquierlimitaciones organizativas como tiempo, dinero y recursos. Por último, se confirman los proyectos y se aprueba un plan final.
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